La American Express Gold es una tarjeta de crédito que ofrece beneficios exclusivos para los amantes de restaurante y comida, ya que te premia por comprar en restaurantes y supermercado, además de un crédito anual para comidas, entre otras ventajas. Aunque tiene una cuota anual, si la aprovechas al máximo saldrás ganando. Veamos las ventajas y desventajas de la American Express Gold y lo que debes hacer para sacarle el máximo provecho.
💳 American Express Gold
💳 Tarjeta American Express Gold
La tarjeta perfecta para los amantes de comida
La tarjeta American Express Gold ofrece muchísimos beneficios para los amantes de la comida, ya que te premia por tus compras en restaurantes y supermercados y te brinda un crédito anual para comidas, entre otros privilegios exclusivos.
Esta es una de nuestras tarjetas de crédito favoritas del 2024, ya que es posible obtener excelentes recompensas con poco esfuerzo.
Al usar la American Express Gold Card tiene un programa de recompensas bastante generoso:
- 4 puntos por cada dólar gastado en restaurantes.
- 4 puntos por cada dólar gastado en supermercados
- 3 puntos por cada dólar gastado en vuelos reservados directamente con aerolíneas o con American Express Travel
- 1 punto por cada dólar en todas las demás compras
Una gran ventaja es que esta tarjeta de crédito te premia en puntos de American Express (conocidos como Membership Rewards). Este es uno de los programas de recompensas de tarjetas de crédito más generosos en todo el mercado. Es posible aprovechar estos puntos para obtener viajes, hoteles y experiencias lujosas completamente GRATIS.
Lo que más nos gusta de la tarjeta American Express Gold es que forma parte de la “Trifecta de American Express“, y también es una de las tarjetas con mejores recompensas del 2024.
La trifecta de American Express se refiere a la combinación de tres tarjetas de crédito que se complementan entre sí para maximizar los beneficios y recompensas. Estas tarjetas son: American Express Platinum Card (tarjeta de platino), la American Express Gold Card (tarjeta de oro) y la American Express Blue Business Plus.
Cada una de estas tarjetas ofrece diferentes tipos de recompensas y beneficios, como puntos de recompensa, reembolsos en efectivo, acceso a salas VIP de aeropuertos y créditos para viajes. Al tener estas 3 tarjetas, podrás “sacarle el jugo” y maximizar los beneficios que te ofrece American Express.
En abril del 2024, esta tarjeta también ofrece un generoso bono de bienvenida:
60,000 puntos de Membership Rewards después de gastar $6,000 en compras elegibles en los primeros 6 meses después de ser aprobado.
.La mala noticia es que esta tarjeta tiene una cuota anual de $250. Sin embargo, si sabes aprovechar al máximo los créditos anuales de esta tarjeta, definitivamente vale la pena pagar la tarifa anual. Además, se requiere un buen o excelente historial crediticio para calificar.
Veamos cómo sacarle el máximo provecho a esta tarjeta y por qué vale la pena pagar su cuota anual en el 2024.
💳 Resumen de la tarjeta American Express Gold
- Altas recompensas en restaurantes y supermercados de Estados Unidos.
- Crédito mensual para comidas (en servicios como Grubhub, The Cheesecake Factory y más)
- Programa de puntos de alto valor (puedes cambiarlos por viajes o estadía en hoteles GRATIS)
- Generoso Bono de bienvenida
- Tiene una cuota anual de $250
🤑 Cómo aprovechar esta tarjeta
Para maximizar los beneficios de la tarjeta American Express Gold sigue estas sugerencias:
🎁 Aprovecha la “Trifecta” de American Express
La American Express Gold ofrece una tasa de recompensas muy generosa. Obtienes:
- 4 puntos por cada dólar gastado en restaurantes.
- 4 puntos por cada dólar gastado en supermercados
- 3 puntos por cada dólar gastado en vuelos reservados directamente con aerolíneas o con American Express Travel
- 1 punto por cada dólar en todas las demás compras
Sin duda la mejor forma de aprovechar esta tarjeta y sacarle el máximo beneficio es usándola como parte de la estrategia de la “Trifecta de American Express”, es una de las formas más rápidas de ganar recompensas con tarjetas de crédito en el 2024.
Esta estrategia consiste en optimizar las tarjetas de American Express para ganar puntos más rápido. Puedes usar estas tarjetas American Express al momento de pagar:
- American Express Platinum: vuelos comprados directamente de una aerolínea, viajes y hoteles
- American Express Gold: restaurantes y supermercados
- American Express Blue Business Plus: todos los demás gastos
Esta es una de las mejores estrategias para ganar recompensas y viajar GRATIS con tarjetas de crédito. Al usar estas tarjetas juntas, ganarás puntos rápidamente y luego podrás convertirlos en vacaciones, vuelos, estadía en hoteles y hasta cruceros GRATIS (o a un precio muy económico).
💰 Aprovecha el bono de bienvenida
La tarjeta American Express Gold ofrece un generoso bono de bienvenida de
60,000 puntos de Membership Rewards después de gastar $6,000 en compras elegibles en los primeros 6 meses después de ser aprobado.
.A simple vista, estos puntos equivalen alrededor de unos $500 dólares en recompensas, así que al obtenerlo ya estarás ganando mucho más que la tarifa anual de $250. Sin embargo, en realidad estos puntos pueden valer mucho más al transferirlos a los programas de aerolíneas y hoteles.
Por lo general puedes obtener el mejor uso de estos puntos de American Express al transferirlos a un programa de hoteles (como Marriott o Hilton) o a una aerolínea asociada y convertirlos en millas para obtener viajes gratis. Aunque American Express te ofrecerá varias opciones de canje (incluyendo Amazon y tarjetas regalo), casi siempre obtendrás el máximo valor a través de los programas asociados.
🍽️ Acumula puntos en restaurantes y supermercados
Con la American Express Gold Card, obtienes:
- 4 puntos por cada dólar gastado en restaurantes.
- 4 puntos por cada dólar gastado en supermercados
- 3 puntos por cada dólar gastado en vuelos reservados directamente con aerolíneas o con American Express Travel
- 1 punto por cada dólar en todas las demás compras
Esto significa que cada vez que salgas a comer, estarás acumulando valiosos puntos de recompensa que puedes canjear por viajes, estadías en hoteles, tarjetas de regalo y más. Aprovecha esta ventaja y disfruta de una cena deliciosa mientras acumulas puntos.
Además de los restaurantes, la tarjeta American Express Gold también te permite ganar puntos al comprar en supermercados de Estados Unidos, hasta un límite de $25,000 al año. Esta es una buena oportunidad para acumular puntos mientras haces tus compras semanales de alimentos y productos de primera necesidad.
🚘 Aprovecha los créditos cena y el crédito de Uber
La American Express Gold es definitivamente la mejor tarjeta para los amantes de comida, ya que puedes recibir hasta un total de $10 en créditos mensualmente en tu estado de cuenta cuando la usas para pagar en Grubhub, The Cheesecake Factory, Goldbelly, Wine.com, Milk Bar y locales selectos de Shake Shack. Esto se traduce a un ahorro anual de hasta $120 dólares.
Además, al vincular tu tarjeta dorada de American Express a tu cuenta de Uber, recibirás automáticamente $10 dólares en Uber Cash cada mes para tus pedidos de Uber Eats o viajes en Uber en Estados Unidos. Esto suma un total de $120 en créditos de Uber al año.
Asegúrate de utilizar estos créditos cada mensualmente, ya que expiran el último día de cada mes.
✅ American Express Gold: Lo que nos gusta
🍽️ Excelentes beneficios para los amantes de la comida
La tarjeta American Express Gold ofrece beneficios exclusivos para los amantes de la comida. Con esta tarjeta, podrás disfrutar de altas recompensas al usarla para pagar en restaurantes y supermercados. Además, recibirás un crédito anual para gastar en Uber y otro para restaurantes y servicios de comida seleccionados. Estos beneficios hacen que esta tarjeta sea una excelente opción para los que comen fuera de casa frecuentemente.
💳 Recompensas muy generosas
La tarjeta de crédito dorada de American Express ofrece una tasa de recompensas flexible que te permite ganar puntos en diferentes categorías de gastos. Al tenerla, obtendrás:
- 4 puntos por cada dólar gastado en restaurantes.
- 4 puntos por cada dólar gastado en supermercados
- 3 puntos por cada dólar gastado en vuelos reservados directamente con aerolíneas o con American Express Travel
- 1 punto por cada dólar en todas las demás compras
Esta tarjeta ofrece hasta $240 en beneficios mensuales que pueden compensar la mayoría de la tarifa anual de $250. Al agregar tu tarjeta a tu cuenta de Uber, recibirás automáticamente $10 en Uber Cash cada mes, que podrás utilizar para pedidos de Uber Eats o viajes en Uber en Estados Unidos.
También recibirás hasta un total de $10 en créditos mensualmente en tu estado de cuenta cuando la usas para pagar en Grubhub, The Cheesecake Factory, Goldbelly, Wine.com, Milk Bar y locales selectos de Shake Shack.
Estos créditos mensuales no se acumulan, por lo que es importante utilizarlos cada mes.
🎁 Bono de bienvenida atractivo
La tarjeta American Express Gold ofrece una generosa oferta de bienvenida:
60,000 puntos de Membership Rewards después de gastar $6,000 en compras elegibles en los primeros 6 meses después de ser aprobado.
.Los puntos que acumules con la tarjeta American Express Gold son transferibles a varios programas de viajero frecuente y hoteles. Esto te brinda la flexibilidad de utilizar tus puntos para obtener vuelos, noches de hotel y otras experiencias de viaje completamente GRATIS.
❌ American Express Gold Card: Lo que NO nos gusta
💵 Comisión anual
La tarjeta American Express Gold tiene una tarifa anual de $250, lo cual puede parecer bastante elevado. Afortunadamente, la tarjeta ofrece suficientes beneficios para justificar su costo anual.
Es posible obtener excelentes beneficios al aprovechar todas las recompensas de esta tarjeta de crédito (consulta la sección “Cómo aprovechar esta tarjeta” para todos los detalles).
Si consideras que esta comisión es demasiado alta, una alternativa podría ser la tarjeta de crédito Chase Sapphire Preferred, que tiene una comisión anual de $95 y ofrece un gran valor en cuanto a viajes se refiere:
- $50 en créditos cada año por reservas de hoteles usando el sitio de Chase Ultimate Rewards
- 5 puntos por cada dólar que gastes en viajes comprados a través de Chase Ultimate Rewards
- 2 puntos por cada dólar que gastes en otras compras de viajes
- 3 puntos por cada dólar que gastes en restaurantes y servicios de entrega a domicilio
- 3 puntos por cada dólar que gastes en comestibles en línea (excepto Target, Walmart y clubes mayoristas).
- 3 puntos por cada dólar que gastes servicios de streaming
- 1 punto por cada dólar que gastes en todas las demás compras
🔄 Las recompensas pueden resultar complicadas
Al principio, el programa de recompensas de la American Express (conocido por sus puntos Membership Rewards) puede resultar un poco complicado de entender. Sin embargo, a medida que te familiarices con los programas de recompensas de aerolíneas y hoteles, podrás obtener un excelente valor y grandes oportunidades para viajar GRATIS o con un gran descuento.
Aunque American Express ofrece una variedad de beneficios, hay ciertas restricciones y condiciones que debes tener en cuenta al momento de canjear tus puntos.
Si prefieres un programa de recompensas más sencillo y directo, es posible que esta tarjeta no sea la mejor opción para ti. En su lugar, podrías considerar una tarjeta de crédito cashback con una tasa de recompensa fija, como la Citi Double Cash Card o la American Express Blue Cash Everyday.
💳 Requiere buen o excelente crédito
La American Express Gold requiere de un buen historial crediticio sólido para ser aprobado. Si tienes un crédito limitado o puntaje de crédito bajo, es posible que tengas dificultades para obtener esta tarjeta. En ese caso, puede ser necesario trabajar en mejorar tu crédito antes de solicitarla.
Afortunadamente, existen otras opciones de tarjetas de crédito que podrían ser más accesibles para personas con un historial crediticio limitado, como la Capital One Platinum Secured.
🛍️ Debes aprovechar los créditos para compensar la tarifa anual
Si no aprovechas al máximo los créditos mensuales de la American Express Gold, puede resultar difícil compensar la comisión anual de $250.
Esto significa que tendrías que gastar al menos $6,250 al año para obtener suficientes recompensas que justifiquen el costo de la tarjeta después del primer año. Si eres una persona ahorradora, es posible que encuentres mejores opciones de tarjetas de crédito sin comisión anual, como la American Express Blue Cash Everyday o la Chase Freedom Unlimited.
❓ ¿Es la American Express Gold adecuada para ti?
La tarjeta de crédito American Express Gold es una excelente opción para los que gastan por lo menos $500 dólares mensuales entre restaurantes y supermercados. De esta forma podrás justificar la tarifa anual de $250 y podrás contar el crédito de $10 para cenar (Dining Credit) y el crédito mensual de Uber de $10 dólares, para una ganancia total de $240 dólares.
Así que, si puedes maximizar los créditos anuales de esta tarjeta, el costo de la comisión anual de $250 vale la pena. Sin embargo, si no puedes aprovechar estos créditos, tendrías que gastar al menos $6,250 al año para compensar la comisión, lo cual dependerá de tus gastos en supermercados y restaurantes.
Si estás buscando una alternativa, podrías considerar la tarjeta de crédito Capital One SavorOne. Esta tarjeta no cobra comisión anual y ofrece recompensas comparables:
3% de reembolso (cashback) en restaurantes, entretenimiento, servicios streaming y en tiendas de alimentos y 1% en el resto de las compras
❓ American Express Gold: Preguntas Frecuentes
¿Cómo funciona el programa de recompensas de American Express Gold?
Con la tarjeta American Express Gold, puedes obtener recompensas en forma de puntos por tus compras. A estos puntos se le conocen como Membership Rewards o puntos MR. Estos puntos se pueden canjear por una variedad de recompensas, como viajes y estadías de hoteles GRATIS, tarjetas de regalo, productos y más.
¿Vale la pena la tarjeta American Express Gold a pesar de la cuota anual?
Aunque la tarjeta American Express Gold tiene una cuota anual de $250, puede valer la pena si aprovechas al máximo sus beneficios.
Si gastas en restaurantes y compras en supermercados con frecuencia, los puntos y las recompensas que puedes obtener pueden superar fácilmente el costo de la cuota anual. Además, la tarjeta ofrece beneficios adicionales, como créditos para comida y crédito Uber Cash, lo que puede agregar aún más valor a la tarjeta.
¿Cómo puedo maximizar las recompensas de la tarjeta American Express Gold?
Para maximizar las recompensas de la tarjeta American Express Gold, asegúrate de utilizarla en restaurantes y supermercados. También puedes aprovechar los beneficios adicionales que ofrece la tarjeta, como el crédito en restaurantes (Dining credit) y el crédito Uber Cash. También puedes beneficiarte de las promociones y ofertas especiales que American Express ofrece a sus titulares de tarjetas Gold. Estas son conocidas como Amex Offers y las encontrarás en la sección Dashboard de tu portal de American Express después de ser aprobado.
¿Cómo puedo canjear las recompensas de la tarjeta American Express Gold?
Para canjear las recompensas de la tarjeta American Express Gold, puedes visitar el sitio web de American Express o llamar al servicio al cliente. Allí encontrarás una amplia gama de opciones de canje, como tarjetas de regalo, viajes, productos y más. Puedes elegir la opción que más te convenga y utilizar tus puntos para obtener la recompensa deseada. Recuerda revisar regularmente las opciones de canje, ya que American Express a menudo agrega nuevas recompensas y ofertas especiales.
¿Qué puntaje de crédito necesito para obtener la tarjeta American Express Gold?
Para ser aprobado para esta tarjeta de crédito, generalmente se requiere un buen a excelente puntaje crediticio, que se define como 690 o más. Sin embargo, el puntaje crediticio por sí solo no es suficiente para calificar para cualquier tarjeta de crédito. Los emisores también tienen en cuenta otros factores, como tus ingresos, deudas existentes y otra información financiera.
💳 American Express Gold: Veredicto
La tarjeta de crédito American Express Gold es una excelente opción para los que desean maximizar sus recompensas en restaurantes y supermercados. A pesar de su tarifa anual de $250, esta tarjeta ofrece recompensas generosas:
- 4 puntos por cada dólar gastado en restaurantes.
- 4 puntos por cada dólar gastado en supermercados
- 3 puntos por cada dólar gastado en vuelos reservados directamente con aerolíneas o con American Express Travel
- 1 punto por cada dólar en todas las demás compras
Además de las recompensas en restaurantes y supermercados, recibirás un reembolso de hasta $10 dólares mensuales al comprar en Grubhub, The Cheesecake Factory, Goldbelly, Wine.com, Milk Bar y locales selectos de Shake Shack. También recibes un crédito de Uber de $10 dólares en forma de Uber Cash. Es importante usar estos créditos mensualmente, ya que expiran al final de cada mes.
La tarjeta de oro de American Express también ofrece la posibilidad de transferir tus puntos a programas de viaje y redimirlos de diversas formas. Si aprovechas al máximo estos beneficios, el costo de la tarifa anual se verá compensado con creces.
Sin embargo, es importante tener en cuenta que esta tarjeta tiene algunas desventajas.
En primer lugar, requiere un buen o excelente historial crediticio para ser aprobada. Si tu puntaje de crédito no es tan alto, es posible que tengas dificultades para obtener esta tarjeta.
En segundo lugar, tiene una tarifa anual de $250. Si no puedes aprovechar al máximo los beneficios y recompensas de la tarjeta, es posible que no obtengas un gran valor por tu dinero. En ese caso, puede ser más conveniente considerar otras tarjetas de crédito sin tarifa anual.
Si buscas alternativas a la tarjeta American Express Gold, puedes considerar la tarjeta Capital One SavorOne. Esta tarjeta también ofrece recompensas en restaurantes y no cobra tarifa anual.
Otra muy buena alternativa será la tarjeta American Express Blue Cash Preferred, la cual tiene una tarifa anual de $0 el primer año, luego $95 y te ofrece muy buenas recompensas en gastos que probablemente ya tienes:
- 6% de reembolso en supermercados
- 6% de reembolso en servicios de streaming (como Netflix, Disney Plus, Spotify y más)
- 3% de reembolso en estaciones de gasolina y servicios de transporte
- 1% de reembolso en todas las demás compras
Esperamos que nuestra guía sobre la tarjeta de crédito American Express Gold Card te ayude a aprovechar todo lo que ofrece esta tarjeta y puedas usarla como una herramienta para un mejor futuro financiero.
Si tienes más preguntas o dudas sobre las mejores tarjetas de crédito del 2024, déjanos un comentario en la parte de abajo y haremos lo posible por ayudarte.