La American Express Blue Cash Preferred es una de las mejores tarjetas de crédito del 2024 por sus excelentes recompensas al comprar en supermercados, servicios de streaming, gasolineras y más. Aunque tiene una tarifa anual (o annual fee), sus beneficios pueden superar fácilmente estos inconvenientes. Veamos las ventajas y desventajas de esta tarjeta de crédito y lo que debes hacer para aprovecharla al máximo.
💳 American Express Blue Cash Preferred
💳 Tarjeta American Express Blue Cash Preferred
Tarjeta de crédito con excelentes recompensas en tus gastos diarios
La American Express Blue Cash Preferred es la tarjeta de crédito ideal para los que buscan maximizar sus recompensas y ahorrar dinero en sus gastos diarios. Con esta tarjeta, podrás obtener:
- 6% de reembolso en supermercados
- 6% de reembolso en servicios de streaming (como Netflix, Disney Plus, Spotify y más)
- 3% de reembolso en estaciones de gasolina y servicios de transporte
- 1% de reembolso en todas las demás compras
Otra ventaja de esta tarjeta es su generoso bono de bienvenida:
$250 después de gastar $3,000 en compras en los primeros 6 meses
. Esto te permite obtener un beneficio adicional al utilizar la tarjeta para tus compras diarias. ¡Es como si American Express te pagara por solicitar esta tarjeta!Es importante tener en cuenta que la American Express Blue Cash Preferred tiene una tarifa anual de $0 el primer año, luego $95 después del primer año. Aunque esta tarifa puede parecer alta, las recompensas y los beneficios adicionales de la tarjeta pueden compensar fácilmente el costo, especialmente si aprovechas al máximo las categorías de bonificación.
Veamos cómo aprovecharla al máximo y las razones por las que solicitar esta tarjeta de crédito puede ser una excelente idea.
💳 Resumen de la tarjeta American Express Blue Cash Preferred
- Obtienes altas recompensas en supermercados, servicios de streaming y gasolineras
- Gran bono de bienvenida al ser aprobado.
- No pagas una cuota anual el primer año.
- Ahorra dinero en servicios de streaming populares (como Netflix, Disney Plus, Hulu, etc.)
- Requiere un buen o excelente historial de crédito para ser aprobado
🤑 Cómo aprovechar esta tarjeta
Para maximizar los beneficios de la tarjeta American Express Blue Cash Preferred, sigue estas sugerencias:
💰 Aprovecha el bono de bienvenida
La tarjeta American Express Blue Cash Preferred ofrece un generoso bono de bienvenida:
$250 después de gastar $3,000 en compras en los primeros 6 meses
.Esto es relativamente fácil de alcanzar en muy poco tiempo. Es como si American Express te pagara por solicitar esta tarjeta de crédito.
🛒 Aprovecha las categorías de bonificación
Esta tarjeta te ofrece excelentes recompensas:
- 6% de reembolso en supermercados
- 6% de reembolso en servicios de streaming (como Netflix, Disney Plus, Spotify y más)
- 3% de reembolso en estaciones de gasolina y servicios de transporte
- 1% de reembolso en todas las demás compras
Estas categorías son realmente útiles, ya que probablemente ya gastas dinero en estas todos los días. American Express te permite ahorrar dinero y obtener un reembolso en efectivo ( en inglés: cashback) al pagar con esta tarjeta.
💳 Usa la tarjeta para pagar por tus suscripciones
Si tienes una suscripción para un servicio de streaming como Netflix, YouTube, Disney Plus, Hulu o ESPN, esta tarjeta es perfecta para ti. Puedes obtener $7 al mes en forma de crédito de estado de cuenta cuando gastes $9.99 o más en una suscripción elegible con tu tarjeta Blue Cash Preferred. Esto te permite ahorrar dinero en tus servicios de entretenimiento favoritos.
Entre los servicios elegibles para obtener este crédito están:
Amazon Music Unlimited, Amazon Prime Video, Apple Music, Apple TV+, Audible, DirecTV Stream, Disney+, ESPN+, Fubo TV, HBO Max, HBO, Hulu, iHeartRadio, Kindle Unlimited, Luminary, MLB.TV, NBA League Pass, Netflix, NHL.TV, Pandora, Paramount+, Peacock, Showtime, Sling TV, SiriusXM, Spotify, Stitcher, TIDAL Music, YouTube Music Premium, YouTube Premium y YouTube TV.
Además del crédito de suscripciones, puedes aprovechar otras ofertas adicionales, como hasta $120 en créditos de estado de cuenta anuales cuando te suscribes a un plan fitness de Equinox a través del sitio equinoxplus.com.
✅ American Express Blue Cash Preferred: Lo que nos gusta
🛒 Altas recompensas en compras de todos los días
Una de las mayores ventajas de la tarjeta American Express Blue Cash Preferred es que te permite obtener reembolsos (cashback) en gastos que seguramente ya tienes. Puedes ganar:
- 6% de reembolso en supermercados
- 6% de reembolso en servicios de streaming (como Netflix, Disney Plus, Spotify y más)
- 3% de reembolso en estaciones de gasolina y servicios de transporte
- 1% de reembolso en todas las demás compras
💳 Sin cuota anual en el primer año
La cuota anual de esta tarjeta es de $0 el primer año, luego $95.
Esto significa que no pagarás ninguna cuota anual durante el primer año. Así podrás probar la tarjeta sin tener que pagar, así como de obtener el bono de bienvenida y sus otros beneficios sin costo adicional.
🎁 Generoso bono de bienvenida
La American Express Blue Cash Preferred tiene uno de los bonos de bienvenida más generosos de abril del 2024:
$250 después de gastar $3,000 en compras en los primeros 6 meses
.Esta es una excelente manera de obtener un reembolso adicional al comenzar a usar la tarjeta.
💰 Ahorros en suscripciones y servicios de entretenimiento
Si eres aficionado a los servicios de entretenimiento (o en inglés, streaming) como Netflix, Spotify, Disney Plus, Hulu, la tarjeta American Express Blue Cash Preferred te ofrece un crédito de $7 al mes en tu estado de cuenta cuando gastes $9.99 o más en suscripciones elegibles.
Entre los servicios elegibles para obtener este crédito están: Amazon Music Unlimited, Amazon Prime Video, Apple Music, Apple TV+, Audible, DirecTV Stream, Disney+, ESPN+, Fubo TV, HBO Max, HBO, Hulu, iHeartRadio, Kindle Unlimited, Luminary, MLB.TV, NBA League Pass, Netflix, NHL.TV, Pandora, Paramount+, Peacock, Showtime, Sling TV, SiriusXM, Spotify, Stitcher, TIDAL Music, YouTube Music Premium, YouTube Premium y YouTube TV.
También puedes obtener hasta $120 en créditos anuales en tu estado de cuenta al pagar una suscripción en Equinox en equinoxplus.com.
❌ American Express Blue Cash Preferred: Lo que NO nos gusta
💵 Tiene cuota anual después del primer año
La tarjeta American Express Blue Cash Preferred tiene una comisión anual de $0 el primer año, luego $95 después del primer año.
Esto no siempre es una desventaja. Aunque esta tarifa puede parecer alta, si aprovechas al máximo sus beneficios notarás que puede valer la pena (consulta la sección “Cómo aprovechar esta tarjeta” para todos los detalles). Además, hay otras tarjetas de crédito con cuotas aún más altas.
Como regla general, si gastas al menos $31 a la semana en supermercados de Estados Unidos, ganarás suficiente cash back para compensar la tarifa. Si gastas $100 a la semana, terminarás con un beneficio de $217 al año, y eso sin tener en cuenta las otras categorías de bonificación.
Lo importante es evaluar si los beneficios de esta tarjeta justifican el pago de la comisión anual. Si prefieres evitar una tarjeta con comisión anual, una alternativa podría ser la tarjeta de crédito Blue Cash Everyday de American Express.
🛒 Límites de gasto en recompensas
La tarjeta American Express Blue Cash Preferred tiene límites en las recompensas que puedes recibir. Por ejemplo, puedes ganar un 6% de reembolso en supermercados de Estados Unidos, pero solo en los primeros $6,000 que gastes al año. Después de alcanzar este límite, el reembolso se reduce al 1%.
Si eres un gran comprador en supermercados, es posible que alcances rápidamente este límite y pierdas la oportunidad de ganar más recompensas. En ese caso, una mejor opción para ti será la tarjeta American Express Gold, la cual ofrece
- 4 puntos por cada dólar gastado en restaurantes.
- 4 puntos por cada dólar gastado en supermercados
- 3 puntos por cada dólar gastado en vuelos reservados directamente con aerolíneas o con American Express Travel
- 1 punto por cada dólar en todas las demás compras
🚗 Limitaciones en estaciones de gasolina y transporte elegible
La tarjeta American Express Blue Cash Preferred ofrece 3% de reembolso en estaciones de gasolina y transporte elegible en Estados Unidos. Sin embargo, es importante tener en cuenta que no todas las estaciones de gasolina y servicios de transporte califican.
Aunque la gran mayoría de gasolineras son elegibles, algunos usuarios han reportado que las estaciones de gasolina de Costco Wholesale o Sam’s Club, no califican para obtener el reembolso. Asegúrate de verificar qué estaciones de gasolina y servicios de transporte son elegibles para aprovechar al máximo este beneficio.
📝 Requiere buen crédito
Para tener la tarjeta American Express Blue Cash Preferred, deberás tener historial de crédito bueno o excelente. Si tienes un puntaje de crédito bajo o problemas pasados con el crédito, es posible que no califiques para esta tarjeta.
❓ ¿Es la American Express Blue Cash Preferred adecuada para ti?
La American Express Blue Cash Preferred es una de nuestras tarjetas de crédito favoritas del 2024 porque permite maximizar las recompensas en compras que seguramente ya haces.
Con esta tarjeta, puedes ganar:
- 6% de reembolso en supermercados
- 6% de reembolso en servicios de streaming (como Netflix, Disney Plus, Spotify y más)
- 3% de reembolso en estaciones de gasolina y servicios de transporte
- 1% de reembolso en todas las demás compras
Sin embargo, es importante tener en cuenta que esta tarjeta tiene una comisión anual de $0 el primer año, luego $95. Si no gastas lo suficiente en estas categorías, es posible que no obtengas suficientes recompensas para compensar esta tarifa.
Si estás buscando una tarjeta de crédito similar y sin comisión anual, puedes considerar American Express Blue Cash Everyday Card.
❓ American Express Blue Cash Preferred: Preguntas Frecuentes
¿Vale la pena la tarjeta American Express Blue Cash Preferred si tiene una tarifa anual?
Aunque la tarjeta tiene una tarifa anual de $0 el primer año, luego $95, puede valer la pena si aprovechas al máximo sus beneficios. Si aprovechas las altas tasas de reembolso en supermercados, servicios de streaming y gasolineras, puedes ganar suficiente reembolso para compensar la tarifa anual e incluso obtener ganancias.
Por ejemplo, si gastas al menos $31 a la semana en supermercados de Estados Unidos, ganarás suficiente cash back para compensar la tarifa. Si gastas $100 a la semana, terminarás con un beneficio de $217 al año, y eso sin tener en cuenta las otras categorías de bonificación.
¿Qué puntaje de crédito necesito para obtener la tarjeta American Express Blue Cash Preferred?
Para obtener la tarjeta American Express Blue Cash Preferred, generalmente deberás tener puntaje de crédito bueno o excelente. En términos generales, esto se define como un puntaje de crédito (o credit score) de 690 o superior.
Esto significa que es importante tener un historial crediticio sólido y una buena administración de tus finanzas personales. Sin embargo, cada solicitud de tarjeta de crédito se evalúa de manera individual, por lo que es posible que se tengan en cuenta otros factores además del puntaje de crédito.
¿Es mejor la American Express Blue Cash Preferred o la tarjeta American Express Blue Cash Everyday?
La tarjeta Blue Cash Everyday de American Express ofrece recompensas de cashback más bajas, ya que no tiene una tarifa anual. Una buena regla general: si gastas más de $61 a la semana en supermercados, te convendrá más la tarjeta Blue Cash Preferred, incluso después de pagar la tarifa anual.
¿Cómo puedo redimir el cashback de la tarjeta Amex Blue Cash Preferred?
El cash back en esta tarjeta se acumula como “dólares de recompensa”, que puedes aplicar directamente a tu estado de cuenta para reducir tu saldo. Puedes redimir los reembolsos esta tarjeta de crédito de varias formas. Puedes solicitar un crédito en tu estado de cuenta, canjearlos por tarjetas de regalo, utilizarlos para comprar en línea o transferirlos a otras cuentas elegibles de American Express.
💳 American Express Blue Cash Preferred: Veredicto
La tarjeta de crédito American Express Blue Cash Preferred es una excelente opción para obtener un reembolso en tus gastos de todos los días, ya que ofrece una tasa de recompensas alta en categorías como supermercados, servicios de transmisión y estaciones de gas.
Al tener esta tarjeta podrás obtener:
- 6% de reembolso en supermercados
- 6% de reembolso en servicios de streaming (como Netflix, Disney Plus, Spotify y más)
- 3% de reembolso en estaciones de gasolina y servicios de transporte
- 1% de reembolso en todas las demás compras
Además de sus altas tasas de reembolso o cashback, también te ofrece un excelente bono de bienvenida:
$250 después de gastar $3,000 en compras en los primeros 6 meses
. Mejor aún: puedes recibirlo sin tener que pagar la cuota anual (ya que el primer año es gratis)A pesar de todas las ventajas de esta tarjeta, es importante tener en cuenta que tiene una tarifa anual de $0 el primer año, luego $95. Aunque esta tarifa puede parecer alta, si aprovechas al máximo las categorías de bonificación y los beneficios adicionales, puedes compensar fácilmente esta cuota y obtener un gran valor de la tarjeta.
Si te interesa recibir recompensas en efectivo, también puedes considerar otras tarjetas de crédito similares, como la tarjeta Citi Double Cash Card. Esta tarjeta ofrece
2% de reembolso en efectivo en todas tus compras, sin límite.
Aunque no ofrece tasas de reembolso tan altas como la Blue Cash Preferred, no tiene una tarifa anual y ofrece beneficios decentes.Otra alternativa es su tarjeta hermana: Blue Cash Everyday de American Express, la cual ofrece tasas de reembolso similares, pero no cobra una tarifa anual. Si no gastas lo suficiente para compensar la tarifa anual de la Blue Cash Preferred, la Blue Cash Everyday puede ser una opción más adecuada para ti.
Esperamos que nuestra guía sobre la tarjeta de crédito American Express Blue Cash Preferred te ayude a aprovechar todo lo que ofrece esta tarjeta y puedas usarla como una herramienta para un mejor futuro financiero.
Si tienes más preguntas o dudas sobre las mejores tarjetas de crédito del 2024, déjanos un comentario en la parte de abajo y haremos lo posible por ayudarte.