La tarjeta de crédito Sam’s Club Mastercard es perfecta si quieres recibir buenas recompensas por tus gastos de todos los días, ya que te premia por comprar gasolina, restaurantes y por comprar en tiendas Sam’s Club. Sin embargo, hay algunas cosas que debes saber antes de solicitarla. Veamos las ventajas y desventajas de la tarjeta de crédito de Sam’s Club y lo que debes hacer para sacarle el máximo provecho a sus beneficios.
💳 Sam's Club Mastercard
💳 Tarjeta Sam’s Club Mastercard
Buenas recompensas al comprar gasolina, comida y en tiendas Sam’s Club
La tarjeta Sam’s Club Mastercard es una excelente opción para los socios de las tiendas Sam’s Club que buscan aprovechar al máximo sus compras en la tienda y ahorrar en restaurantes y gasolineras. Esta tarjeta ofrece generosas recompensas. Al usarla recibirás:
- 5% de reembolso en Sam’s Cash en gasolina o estaciones de carga de vehículos eléctricos (hasta $6,000 gastados por año, luego 1%).
- 3% de reembolso en Sam’s Cash en compras en Sam’s Club (NOTA: Esto es solo para miembros nivel Plus, los miembros regulares obtienen 1%). Como parte de tu membresía Plus, también recibes un 2% de reembolso en Sam’s Cash
- 3% de reembolso en Sam’s Cash en restaurantes y comida para llevar.
- 1% de reembolso en Sam’s Cash en todas las demás
NOTA: el reembolso “Sam’s Cash” que recibes con esta tarjeta de crédito solo se puede usar para comprar en Sam’s Club y tiendas Walmart de Estados Unidos.
Es importante tener en cuenta que para recibir el 5% de reembolso o cashback al comprar en Sam’s Club tarjeta de crédito con esta tarjeta de crédito deberás tener una membresía nivel Plus ( en inglés: Plus member).
Si tienes la membresía regular de Sam’s Club no recibirás recompensas adicionales por las compras en la tienda (aunque recibirás altas recompensas en gasolineras y restaurantes).
Una de las mayores ventajas de la tarjeta Sam’s Club Mastercard es que no tiene tarifa anual ( en inglés: annual fee), lo que significa que no tendrás que pagar ninguna cuota adicional por tenerla. Además, como socio de Sam’s Club, puedes usar esta tarjeta como tu tarjeta de membresía, lo que la hace muy conveniente.
Recuerda que si quieres recibir el 5% en compras de Sam’s Club deberás ser un miembro Plus, de lo contrario solo recibirás el 1%. Si tienes la membresía regular, tal vez sea más conveniente considerar otras tarjetas con mejores recompensas, como la Citi Double Cash o la tarjeta Fidelity Visa Rewards, que te ofrecen 2% de reembolso ( en inglés: cashback) en todas tus compras.
💳 Resumen de la tarjeta Sam’s Club Mastercard
- Sin cuota anual.
- Excelentes recompensas en gasolineras y restaurantes
- Debes ser miembro de Sam’s Club para ser aprobado
- Las recompensas solo pueden ser usadas para comprar en tiendas Sam’s Club o Walmart
- Sin cuota en el extranjero.
🤑 Cómo aprovechar esta tarjeta
Para maximizar los beneficios de la tarjeta Sam’s Club Mastercard, sigue estas sugerencias:
🚗 Aprovecha los reembolsos en gasolina, restaurantes y tiendas Sam’s Club
La tarjeta Sam’s Club Mastercard ofrece muy buenas recompensas:
- 5% de reembolso en Sam’s Cash en gasolina o estaciones de carga de vehículos eléctricos (hasta $6,000 gastados por año, luego 1%).
- 3% de reembolso en Sam’s Cash en compras en Sam’s Club (NOTA: Esto es solo para miembros nivel Plus, los miembros regulares obtienen 1%). Como parte de tu membresía Plus, también recibes un 2% de reembolso en Sam’s Cash
- 3% de reembolso en Sam’s Cash en restaurantes y comida para llevar.
- 1% de reembolso en Sam’s Cash en todas las demás
Esta es una de las mejores tasas de recompensas en gasolina y restaurantes, así que debes aprovechar esta gran ventaja. Aunque la tarjeta tiene un límite de $6,000 por año en recompensas en gasolineras, esto suele ser suficiente para la mayoría de personas. Si eres de los que gastan mucho en gasolina, esta tarjeta te ayudará a ahorrar dinero.
Además, como miembro de Sam’s Club Plus ( en inglés: Plus member), obtendrás hasta un 5% de reembolso en tus compras (3% con la tarjeta de crédito y 2% como parte de tu membresía Plus). Si tienes la membresía regular, solo recibirás el 1% de reembolso.
Ten en cuenta que los reembolsos en efectivo se acumulan como “Sam’s Cash” y solo se pueden usar para comprar en Sam’s Club y las tiendas Walmart de Estados Unidos.
💵 Aprovecha la oferta de bienvenida
La Sam’s Club Mastercard ofrece una oferta de bienvenida muy fácil de conseguir:
Recibe un crédito de $30 dólares en tu estado de cuenta al comprar $30 dólares o más en Sam’s Club durante los primeros 30 días después de ser aprobado.
Aunque no es una cantidad alta, este bono de bienvenida te ofrece un descuento adicional y te permite ahorrar un poco más al comprar en Sam’s Club.
✅ Sam’s Club Mastercard: Lo que nos gusta
🔥 Excelentes recompensas en gasolina, restaurantes y tiendas Sam’s Club
La tarjeta Sam’s Club Mastercard ofrece una de las tasas de recompensas más altas del mercado en compras de gasolina, carga de vehículos eléctricos y restaurantes. Al tenerla obtendrás:
- 5% de reembolso en Sam’s Cash en gasolina o estaciones de carga de vehículos eléctricos (hasta $6,000 gastados por año, luego 1%).
- 3% de reembolso en Sam’s Cash en compras en Sam’s Club (NOTA: Esto es solo para miembros nivel Plus, los miembros regulares obtienen 1%). Como parte de tu membresía Plus, también recibes un 2% de reembolso en Sam’s Cash
- 3% de reembolso en Sam’s Cash en restaurantes y comida para llevar.
- 1% de reembolso en Sam’s Cash en todas las demás
Estas generosas recompensa son la mayor ventaja de tener esta tarjeta de crédito, así que debes usarla para estas categorías si quieres ahorrar dinero.
Si tienes la membresía Plus, recibirás 5% de descuento al comprar en las tiendas o en Samsclub.com (3% con la tarjeta de crédito y 2% como parte de tu membresía). Los miembros regulares solo reciben 1% de reembolso.
💳 Sin cuota anual y sirve como tarjeta de membresía
Una gran ventaja de la tarjeta de crédito de Sam’s Club es que no tiene cuota anual ( en inglés: annual fee). También sirve como tu tarjeta de membresía de Sam’s Club ( en inglés: Membership card), por lo que no necesitas llevar una tarjeta adicional. Esto simplifica tus compras y te ahorra tiempo al comprar en esta tienda.
🌍 Sin cargos por transacciones internacionales
Si viajas al extranjero, la tarjeta Sam’s Club Mastercard no te cobrará ningún cargo por transacciones internacionales ( en inglés: Foreign transaction fees). Esto significa que puedes usar tu tarjeta en cualquier parte del mundo sin preocuparte por cargos adicionales. Es una excelente opción para aquellos que viajan fuera de Estados Unidos o hacen compras en línea en sitios internacionales.
❌ Sam’s Club Mastercard: Lo que NO nos gusta
💵 Necesitas ser miembro de Sam’s Club para obtenerla
Una de las desventajas de esta tarjeta de crédito es que debes ser miembro de Sam’s Club para tenerla. Esto implica pagar una cuota anual por la membresía, o una tarifa más alta si deseas tener la membresía Plus.
Combinar esta tarjeta de crédito con tu membresía Plus puede tener sentido, ya que ganarás hasta 5% por tus compras en Sam’s Club (3% con la tarjeta de crédito y 2% como parte de tu membresía Plus).
Si solo tienes la membresía (conocida como Club), solo ganarás 1% de reembolso al comprar en Sam’s Club. Por lo tanto, si no estás dispuesto a pagar una membresía más cara, quizás debas considerar otras tarjetas con reembolso con mejores beneficios, como la American Express Blue Cash, que te ofrece excelentes recompensas:
- 6% de reembolso en supermercados
- 6% de reembolso en servicios de streaming (como Netflix, Disney Plus, Spotify y más)
- 3% de reembolso en estaciones de gasolina y servicios de transporte
- 1% de reembolso en todas las demás compras
💳 Recompensas limitadas
Una desventaja de la tarjeta de crédito de Sam’s Club es que tiene varias reglas y limitaciones complicadas. Por ejemplo, el reembolso del 5% en efectivo en gas y estaciones de carga de vehículos eléctricos tiene un límite anual de $6,000. Es decir, solo podrás recibir $300 dólares como parte del 5% de reembolso.
Además, el total de recompensas que puedes ganar en todas las compras está limitado a $5,000 al año. Aunque es muy probable que no acumules esta cantidad en recompensas, nos parece un límite arbitrario.
Si prefieres un programa de recompensas más sencillo y sin restricciones, es posible que otras tarjetas te resulten más atractivas. Por ejemplo, si sueles comprar en Walmart, la tarjeta de crédito Walmart Rewards Mastercard te ofrece muy buenas recompensas:
- 5% de reembolso en Walmart.com y en la aplicación de Walmart (incluye órdenes de recogida y entrega)
- 2% de reembolso en restaurantes y viajes, así como en estaciones de servicio Walmart, Walmart y Murphy USA.
- 1% de reembolso en todas las demás compras.
🔒 Las recompensas solo pueden ser usadas en Sam’s Club o en Walmart
Las recompensas que recibes con la tarjeta de crédito de Sam’s Club tienen algunas limitaciones. Debido a que recibes el reembolso en forma de Sam’s Cash, solo podrás usarlo para pagar en Sam’s Club o en las tiendas Walmart.
Esto significa que no tendrás mucha flexibilidad al usar tus recompensas. Esto no será un problema si sueles comprar en Sam’s Club o Walmart, pero es un factor importante que debes tener en cuenta.
❓ ¿Es la Sam’s Club Mastercard adecuada para ti?
La Sam’s Club Mastercard valdrá la pena si tienes la membresía Sam’s Club Plus y sueles comprar en estas (o en las tiendas Walmart), ya que recibirás 5% de reembolso en forma de Sam’s Cash por todas tus compras. Aun si no eres miembro Plus de Sam’s Club, puedes beneficiarte de sus recompensas en gasolina y restaurantes, ya que recibirás:
- 5% de reembolso en Sam’s Cash en gasolina o estaciones de carga de vehículos eléctricos (hasta $6,000 gastados por año, luego 1%).
- 3% de reembolso en Sam’s Cash en compras en Sam’s Club (NOTA: Esto es solo para miembros nivel Plus, los miembros regulares obtienen 1%). Como parte de tu membresía Plus, también recibes un 2% de reembolso en Sam’s Cash
- 3% de reembolso en Sam’s Cash en restaurantes y comida para llevar.
- 1% de reembolso en Sam’s Cash en todas las demás
Sin embargo, debes recordar que, si deseas usar esta tarjeta a largo plazo, debes mantener tu membresía con Sam’s Club activa, ya que de lo contrario no podrás tenerla. Esto implica un gasto adicional todos los años (lo cual no será un problema si sueles comprar en Sam’s Club).
Además, las reglas y límites de recompensas pueden resultar complicados, especialmente si no tienes una membresía Sam’s Club Plus.
Ten en cuenta que otras tarjetas de devolución de efectivo o tarjetas de crédito que ofrecen cashback tienen mejores recompensas y no requieren una membresía de Sam’s Club. Por ejemplo, la tarjeta Citi Double Cash ofrece 2% de reembolso (cashback) en todas las compras, sin límites ni categorías complicadas. Además, en mayo del 2024 tiene un bono de bienvenida que no te puedes perder:
No tiene bono de bienvenida.
Otra excelente opción es la tarjeta Discover it Cash Back, que ofrece un 5% de reembolso en diferentes categorías que cambian cada trimestre y un 1% de reembolso en todas las demás compras. Esta es una de nuestras tarjetas de crédito favoritas y que definitivamente no puede faltar en tu billetera.
❓ Sam’s Club Mastercard: Preguntas Frecuentes
¿Cuáles son las ventajas de la tarjeta Sam’s Club Mastercard?
La tarjeta Sam’s Club Mastercard ofrece muy buenas recompensas en gasolineras, cargadores de vehículos eléctricos y restaurantes. Además, los miembros Plus de Sam’s Club pueden ganar hasta 5% en todas sus compras. Sin embargo, para los miembros regulares de Sam’s Club, la tarjeta no es tan atractiva.
¿Cómo puedo maximizar los beneficios de la tarjeta Sam’s Club Mastercard?
Para maximizar los beneficios de la tarjeta de Sam’s Club es recomendable ser miembro Plus, ya que esto te permitirá ganar hasta un 5% de reembolso en compras elegibles en el club o por Internet. Además, podrás aprovechar las altas tasas de recompensa en gasolina, cargadores de vehículos eléctricos y restaurantes.
💳 Sam’s Club Mastercard: Veredicto
La tarjeta de crédito Sam’s Club Mastercard es una buena opción a considerar si eres miembro de Sam’s Club nivel Plus, ya que ganarás altas recompensas en gasolina, carga de vehículos eléctricos, restaurantes y en todas tus compras en Sam’s Club (en la tienda o por Internet).
Sin embargo, si eres miembro regular de Sam’s Club, esta tarjeta puede no ser tan atractiva, ya que no obtendrás recompensas adicionales por comprar en la tienda o en Samsclub.com. En ese caso, puede que otras tarjetas ofrezcan mejores opciones.
Una de las principales ventajas de la tarjeta Sam’s Club Mastercard es que no tiene tarifa anual ( en inglés: annual fee), así que no tendrás que pagar una cuota cada año para mantenerla. Aun así, debes ser miembro de Sam’s Club para tener esta tarjeta, lo cual también implica un gasto.
En mayo del 2024 la tarjeta de Sam’s Club tiene una oferta de bonificación poco atractiva:
Recibe un crédito de $30 dólares en tu estado de cuenta al comprar $30 dólares o más en Sam’s Club durante los primeros 30 días después de ser aprobado.
Las recompensas también son un poco complicadas, ya que hay límites en las redenciones y reglas adicionales a tener en cuenta.
Por estos motivos, una mejor alternativa a la tarjeta de crédito Sam’s Club Mastercard puede ser la American Express Blue Cash Everyday, que te ofrece recompensas en categorías similares y no requiere una membresía con Sam’s Club. Además, actualmente tiene un bono de bienvenida mucho más atractivo:
$200 en tu estado de cuenta después de gastar $2,000 en compras en los primeros 6 meses
Otra buena opción será la tarjeta Discover it Cash Back, que ofrece un 5% de reembolso en diferentes categorías que cambian cada trimestre y un 1% de reembolso en todas las demás compras. Esta es una de nuestras tarjetas de crédito favoritas y que definitivamente no puede faltar en tu billetera.
Esperamos que nuestra guía sobre la tarjeta de crédito Sam’s Club Mastercard te ayude a aprovechar todo lo que ofrece esta tarjeta y puedas usarla como una herramienta para un mejor futuro financiero.
Si tienes más preguntas o dudas sobre las mejores tarjetas de crédito del 2024, déjanos un comentario en la parte de abajo y haremos lo posible por ayudarte.