La Chase Freedom Flex es una de las mejores tarjetas de crédito para obtener recompensas cashback y disfrutar de excelentes beneficios en el 2024. Veamos las ventajas y desventajas de esta tarjeta, así como la mejor manera de aprovechar al máximo sus beneficios.
💳 Chase Freedom Flex
💳 Tarjeta Chase Freedom Flex
Excelente tarjeta de crédito con recompensas (de hasta 5% cashback)
La tarjeta de crédito Chase Freedom Flex es una excelente opción para aquellos que buscan una tarjeta versátil y con beneficios significativos. Esta tarjeta ofrece recompensas en efectivo ( en inglés: cashback), sin comisiones anuales y una amplia gama de beneficios adicionales.
Una de las principales ventajas de la tarjeta Chase Freedom Flex es su programa de recompensas en efectivo (cashback). Puedes ganar un 5% de reembolso en categorías rotativas cada trimestre, lo que les permite maximizar sus ganancias en áreas como gasolina, supermercados, restaurantes y más.
Además, la tarjeta ofrece un 1% de reembolso en todas las demás compras, lo que significa que puedes obtener beneficios en todas tus transacciones. Estas recompensas se acumulan en forma de puntos, los cuales puedes canjear por efectivo, tarjetas de regalo, viajes y mucho más.
Otro beneficio destacado de esta tarjeta es la protección de compras ( en inglés: Purchase protection). Si compras algo y se daña o es robado en los primeros 120 días, Chase puede reembolsarte hasta $500 por artículo y hasta $50,000 en total por cuenta.
También cuenta con protección de garantía extendida ( en inglés: Extended Warranty), lo que significa que, si compras un producto con garantía y ésta se extiende por un año o menos, Chase puede duplicar la duración de la garantía original.
Además, la Chase Freedom Flex es una tarjeta World Elite Mastercard, lo que significa que obtendrás ventajas como:
- Seguro para tu teléfono móvil
- Descuentos e incentivos a través de servicios como Lyft, Fandango, Shoprunner, Boxed y otros.
- Ventajas en hoteles a través del programa Mastercard Luxury Hotel and Resorts.
En resumen, la tarjeta Chase Freedom Flex ofrece una combinación de beneficios atractivos. Desde su programa de recompensas en efectivo hasta sus beneficios adicionales, esta tarjeta es una opción atractiva para aquellos que buscan maximizar sus ganancias y disfrutar de una amplia gama de beneficios. Si buscas una tarjeta que te brinde flexibilidad y te recompense por comprar, esta podría ser una excelente tarjeta de crédito para ti.
💳 Resumen de la tarjeta Chase Freedom Flex
- La tarjeta Chase Freedom Flex ofrece recompensas generosas en múltiples categorías, incluyendo viajes, farmacias y restaurantes.
- No tiene cuota anual y ofrece un período introductorio de 0% APR en compras y transferencias de saldo.
- Puedes maximizar tus recompensas transfiriendo tus puntos a otras tarjetas Chase que ofrecen opciones de canje de mayor valor.
- La tarjeta también te brinda acceso gratuito a Chase Credit Journey para monitorear tu puntaje de crédito.
🤑 Cómo aprovechar esta tarjeta
💰 Aprovecha las categorías de bonificación rotativas
Una de las principales ventajas de la tarjeta Chase Freedom Flex es que ofrece un 5% de reembolso en diferentes categorías cada trimestre.
Asegúrate de activar estas categorías cada vez que cambien para aprovechar al máximo los beneficios. Por ejemplo, si la categoría de bonificación es “supermercados“, utiliza tu tarjeta para todas tus compras de comestibles durante ese trimestre y obtén un 5% de reembolso.
Esta tarjeta de crédito también ofrece un 3% de reembolso en compras en restaurantes, incluyendo comida para llevar y servicios de entrega (como Uber Eats), así como en compras en farmacias. Asegúrate de utilizar tu tarjeta para estas compras y aprovechar ese 3% de reembolso adicional.
🔄 Transfiere tus puntos a otras tarjetas Chase
La tarjeta Chase Freedom Flex acumula puntos en el programa Chase Ultimate Rewards. Estos puntos se pueden transferir a otras tarjetas Chase que ofrecen opciones de redención de mayor valor.
Por ejemplo, al transferir tus puntos a la Chase Sapphire Preferred Card o la Chase Sapphire Reserve, puedes obtener un valor de redención de hasta 1.5 centavos por punto. Aprovecha esta opción para maximizar el valor de tus puntos.
✅ Chase Freedom Flex: Lo que nos gusta
💰 Muy buenas recompensas en efectivo (cashback)
Una de las principales ventajas de la Chase Freedom Flex es que te permite ganar recompensas en efectivo por tus compras (conocido en inglés como cashback). Puedes acumular un porcentaje de reembolso en diferentes categorías de gastos, como supermercados, restaurantes, gasolina y más.
Además, ofrece un bono de bienvenida que puedes aprovechar:
$200 después de gastar $500 en compras durante los primeros 3 meses de apertura de la cuenta. 0% de APR de introducción durante 15 meses desde la apertura de la cuenta en compras y transferencias de saldo.
.💳 Sin cuota anual
Una de las principales ventajas de la Chase Freedom Flex es que no tiene cuota anual. Esto significa que puedes disfrutar de todas las excelentes características de la tarjeta sin tener que pagar. Es una gran opción para aquellos que buscan maximizar los beneficios de una tarjeta de crédito sin incurrir en costos adicionales.
🛡️ Protección de crédito con Chase Credit Journey
Chase Credit Journey es una herramienta gratuita que te ayuda a monitorear tu historial de crédito. Puedes acceder a tu puntaje de crédito más reciente, recibir alertas en tiempo real y más. Esta función es especialmente útil para aquellos que desean mantenerse al tanto de su salud crediticia y tomar medidas para mejorarla.
🌍 Viajes con recompensas
La Chase Freedom Flex te ofrece un 5% de reembolso en viajes reservados a través de Chase Ultimate Rewards, su programa de recompensas, te permite canjear tus recompensas por efectivo, viajes, tarjetas de regalo y más. Esto significa que puedes ganar recompensas adicionales cada vez que viajes, lo cual es genial.
🎁 Sin fecha de vencimiento para las recompensas
Las recompensas de la Chase Freedom Flex no caducan siempre y cuando tu cuenta esté abierta. Esto te brinda la tranquilidad de que tus recompensas estarán disponibles cuando las necesites y no tendrás que preocuparte por perderlas.
¿Gastas una buena parte de tu presupuesto mensual en cenas fuera de casa y delivery? Utiliza tu tarjeta Chase Freedom Flex y ganarás un 3% de devolución en efectivo (cashback), más un 3% en la farmacia. A diferencia de las categorías de bonificación del 5%, que tienen un límite de gasto de $1,500 por trimestre, las ganancias del 3% en restaurantes y farmacias son ilimitadas.
Los puntos de Chase Ultimate Rewards suelen valer 1 céntimo cada uno, pero varias tarjetas de Chase te ofrecen la posibilidad de canjearlos por un valor entre un 25% y un 50% mayor.
Al transferir tus puntos de la Chase Freedom Flex a una de estas otras tarjetas, puedes aprovechar mejor tus recompensas:
- Con la tarjeta Chase Sapphire Preferred y la tarjeta de crédito Chase Ink Business Preferred, cada punto vale 1.25 céntimos cuando se canjea por viajes reservados a través del portal en línea de Chase, operado por Expedia.
- Con la Chase Sapphire Reserve, cada punto vale 1.5 céntimos cuando se canjea por viajes reservados a través de Chase.
Los puntos de estas tarjetas también pueden transferirse en una relación de 1:1 a una docena de programas de fidelización de hoteles y aerolíneas, como United Airlines, Southwest, JetBlue, British Airways, Marriott y Hyatt. Dependiendo de cómo utilices los puntos transferidos, podrías obtener un valor aún mayor.
🛒 Protección de compras y garantía extendida
La Chase Freedom Flex ofrece protección de compras ( en inglés: Purchase protection) que cubre productos elegibles contra daños accidentales o robo durante un período determinado. Además, si compras un artículo elegible con tu tarjeta, puedes extender la garantía original del fabricante por un período adicional. Esto te brinda tranquilidad al realizar compras importantes.
❌ Chase Freedom Flex: Lo que NO nos gusta
Las categorías cambian cada trimestre
Aunque la tarjeta Chase Freedom Flex ofrece un excelente programa de recompensas de 5% de reembolso, sus categorías de recompensas son limitadas. Solo puedes ganar recompensas adicionales en ciertas categorías rotativas cada trimestre. Si tus gastos no se alinean con esas categorías, podrías perder la oportunidad de maximizar tus recompensas.
Además, para aprovechar al máximo estas categorías de recompensas rotativas, debes activarlas manualmente cada trimestre. Si te olvidas de hacerlo, perderás la oportunidad de ganar recompensas adicionales en esas categorías durante ese período. Esto puede ser un inconveniente para aquellos que prefieren la comodidad de un programa de recompensas más automático.
Si eso parece mucho trabajo, una tarjeta más sencilla que requiera un esfuerzo mínimo puede tener más sentido:
- La tarjeta Chase Freedom Unlimited tiene categorías de bonificación fijas que no cambian, mientras que todo lo demás devuelve el 1.5%. Sigue siendo un poco de trabajo para recordar, pero no tanto.
- La tarjeta Citi Double Cash es aún más sencilla. Gana un 2% de devolución en efectivo en todas las compras: El 1% cuando compras algo, más el 1% cuando lo pagas. La comisión anual es de $0.
Requisitos de crédito
Para obtener la tarjeta Chase Freedom Flex, es necesario tener un buen historial crediticio. Esto significa que, si tu puntaje crediticio o credit score no es lo suficientemente alto, es posible que no califiques para esta tarjeta. Asegúrate de revisar tu puntaje antes de aplicar.
Tarifas por transacciones internacionales
Si tienes planes de viajar al extranjero, debes tener en cuenta que la tarjeta Chase Freedom Flex cobra tarifas por transacciones internacionales (conocido en inglés como Foreign Transaction Fees).
La tarjeta de crédito Capital One Quicksilver Cash Rewards es una de las pocas tarjetas de devolución de efectivo que no cobran estas comisiones, además de tener una estructura de recompensas más simple: Ganas un 1.5% de devolución de efectivo en todas las compras, más un 5% de devolución de efectivo en hoteles y autos de alquiler reservados a través de Capital One Travel.
🥇 Chase Freedom Flex y Chase Freedom Unlimited: ¿Cuál es mejor?
La Chase Freedom Flex y la Chase Freedom Unlimited tienen nombres similares y algunos beneficios compartidos. Pero hay una diferencia clave:
- La Chase Freedom Flex sólo devuelve el 1% de cashback en las compras que no sean de categoría de bonificación. Pero a diferencia de la Chase Freedom Unlimited, también viene con un 5% trimestral de cashback en categorías de bonificación rotativas. Esto aumenta seriamente su poder de ganancia, pero también significa que hay más a lo que hacer un seguimiento.
- La Chase Freedom Unlimited devuelve el 1.5% en las compras fuera de las categorías de bonificación, pero no tiene las categorías rotativas del 5% de la Chase Freedom Flex Así que, si te gusta mantener las cosas simples, podría ser la mejor opción.
Opciones para canjear tus recompensas
Aunque la Chase Freedom Flex se considera una tarjeta de devolución de efectivo, las recompensas en realidad vienen en forma de puntos Chase Ultimate Rewards.
Si eliges canjear los puntos por devolución de efectivo, obtendrás 1 céntimo por cada uno. Puedes obtener el dinero en efectivo directamente en tu cuenta corriente o de ahorros en Estados Unidos, o puedes optar por un crédito de estado de cuenta.
También puedes canjear los puntos por:
- Tarjetas regalo (1 céntimo por punto).
- Viajes reservados a través de Chase (1 céntimo por punto).
- Compras en Amazon (0.8 céntimos por punto).
Si deseas utilizar tus puntos Chase Ultimate Rewards para viajar, puedes desbloquear un mayor valor emparejando tu Chase Freedom Flex con otra tarjeta Chase que ofrezca opciones de canje de mayor valor. (Más detalles a continuación).
Preguntas frecuentes
¿Cuál es mejor: la Chase Freedom Flex o la Freedom Unlimited?
Si no te importa hacer un seguimiento de las categorías rotativas para maximizar tus recompensas, la Chase Freedom Flex es una buena opción. Si prefieres las recompensas sin mantenimiento, la Chase Freedom Unlimited podría funcionar mejor para ti.
¿Qué recompensas gano con la Chase Freedom Flex?
Ganarás un 5% sobre un gasto de hasta $1,500 por trimestre en las categorías de bonificación que actives, además de un 5% en viajes comprados a través de Chase, un 3% en restaurantes y farmacias y un 1% en el resto de compras.
¿En qué se diferencia la Chase Freedom Flex de la Chase Freedom original?
La Chase Freedom Flex tiene categorías de bonificación rotativas del 5% como la Chase Freedom original, pero también ofrece bonificaciones permanentes en viajes reservados a través de Chase, restaurantes y farmacias. La Chase Freedom ya no acepta solicitudes, pero los actuales titulares de la tarjeta pueden seguir utilizándola.
Hay otra diferencia: La Chase Freedom original es una Visa, mientras que la Chase Freedom Flex es una Mastercard.
¿Tiene la Chase Freedom Flex una comisión anual?
La comisión anual de la Chase Freedom Flex es de $0
¿Puedo combinar los puntos de Freedom Flex con otras tarjetas de Chase?
Sí. Puedes combinar tus puntos de esta y otras tarjetas Chase, además de poder transferirlos a otro miembro de tu hogar. Si tienes una tarjeta Chase premium, como la tarjeta Chase Sapphire Preferred, puedes transferir tus puntos a una variedad de socios de viaje.
¿Qué puntuación de crédito necesito para obtener la Chase Freedom Flex?
Necesitarás un crédito de bueno a excelente para que te aprueben la Chase Freedom Flex. En general, esto se traduce en una puntuación de crédito de 690 o más, aunque la puntuación de crédito por sí sola no garantiza la aprobación.
💳 Chase Freedom Flex: Veredicto
Si estás buscando una tarjeta de crédito con excelentes recompensas y sin cuota anual, la tarjeta Chase Freedom Flex es una excelente opción a considerar.
Su programa de recompensas te permite obtener un reembolso o cashback generoso en categorías rotativas y te brinda la posibilidad de transferir saldos de otras tarjetas a una tasa de interés introductoria del 0%.
Esta tarjeta ofrece una bonificación masiva, y las categorías de bonificación rotativa del 5% de la tarjeta pueden rendir $300 al año si las maximizas. Si se combina con el 5% de devolución en viajes reservados a través de Chase, el 3% en restaurantes y farmacias, y el 1% en todo lo demás, es una de las tarjetas de devolución de efectivo más lucrativas del mercado.
Sin embargo, si estás buscando una tarjeta de devolución de dinero sin complicaciones, otras tarjetas de crédito de devolución de dinero o cashback pueden ser más adecuadas para ti. Además, es importante tener en cuenta los requisitos de aprobación y las tasas de interés una vez finalizado el período introductorio.
Esperamos que nuestra guía sobre la tarjeta de crédito Chase Freedom Flex te ayude a aprovechar todo lo que ofrece esta tarjeta y puedas usarla como una herramienta para un mejor futuro financiero.
Si tienes más preguntas o dudas sobre las mejores tarjetas de crédito del 2024, déjanos un comentario en la parte de abajo y haremos lo posible por ayudarte.