Imagina poder encontrar la próxima Tesla o el próximo Apple ANTES de que esta compañía crezca. Esto es justamente lo que logras mediante el Growth investing. Esta forma de invertir ha creado fortunas al descubrir empresas pequeñas de rápido crecimiento. Veamos qué es Growth investing y cómo hacerlo correctamente en el 2024.
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Presentado por Raimer Montilla y /r/inversiones
📖 En pocas palabras
Growth investing
(Inversión en crecimiento)
Estrategia de inversión que consiste en encontrar empresas de rápido crecimiento con expectativas de altas ganancias futuras.
❓ ¿Qué es Growth investing?
Growth investing (o en español: Inversión en crecimiento) es una estrategia de inversión que se centra en empresas con alto potencial de crecimiento y con expectativas de altas ganancias futuras.
Esta estrategia ofrece la posibilidad de obtener altas ganancias al encontrar compañías en su etapa de infancia y beneficiarse de su rápido crecimiento. Aunque implica un riesgo mayor, también suele producir mayores retornos.
En lugar de buscar empresas grandes y consolidadas, los inversores en crecimiento suelen centrarse en empresas más pequeñas con potencial de expansión.
Sin embargo, la elección de las empresas equivocadas podría conducir a un bajo crecimiento o incluso a pérdidas de la cartera del inversor.
Características de las acciones de crecimiento (Growth stocks):
- Tasa de crecimiento superior a la de la economía
- Crecimiento acelerado y/o constante
- Márgenes de beneficio elevados y sostenibles
- Ofrecen productos o servicios innovadores
- Alta volatilidad
🚀 Cómo hacer Growth investing (y evitar perder dinero)
Si estás interesado en la inversión en valor, lo primero que debes saber es que este tipo de inversión tiene un mayor riesgo a otros métodos. Debido a que consiste en encontrar compañías con alto potencial de crecimiento (que a menudo toman un largo tiempo en generar ganancias), al hacer Growth investing no debes esperar ganancias inmediatas.
1. Invertir en acciones individuales
A muchos inversores les gusta invertir en empresas individuales. Aunque puede ser el método más remunerador, esta es una de las formas más difíciles de invertir.
Los que compran acciones de empresas individuales tienen que investigar docenas de acciones de crecimiento ( en inglés: Growth stocks) y analizarlas para ver si son buenas oportunidades de inversión. Si se hace una buena elección, se puede construir una cartera sólida y experimentar ganancias significativas.
Imagina comprar Tesla en el 2012, cuando esta empresa estaba infravalorada (¡a un precio de solo $5 dólares por acción!). Por lo tanto, la inversión en crecimiento o Growth investing tienen el potencial para convertirte en millonario.
Sin embargo, elegir las acciones equivocadas también puede provocar pérdidas grandes.
A la hora de invertir en acciones de crecimiento, es sumamente importante crear una cartera diversificada.
Si pones todos los huevos en la misma cesta y la compañía se va a la quiebra, podrías perder una parte importante de tu cartera. En cambio, si tienes varias acciones y una de ellas tiene un mal rendimiento, el mejor rendimiento de las demás puede compensar la diferencia.
2. Fondo de inversión cotizados ETF de Growth investing
Los fondos de inversión cotizados (ETF) te permiten invertir en una “cesta” de cientos o miles de acciones de tipo Growth. Estas acciones son escogidas por expertos financieros de varias instituciones.
Los fondos de inversión cotizados (ETF) son nuestra manera favorita de hacer Growth investing.
Los fondos cotizados en bolsa (ETF) de valor simplifican lo que puede ser un proceso complicado, que requiere mucho tiempo e investigación, para comprar valores infravalorados por los mercados.
Algunos de los mejores ETF del 2024 para hacer Growth investing son:
- Vanguard Growth ETF ($VUG)
- Vanguard Mega Cap Growth ETF ($MGK)
- Invesco QQQ ETF ($QQQ)
- ARK Innovation ETF ($ARKK)
- iShares S&P 500 Growth ETF ($IVW)
- iShares Russell 1000 Growth ETF ($IWF)
3. Fondos mutuos (Mutual Funds) de Growth investing
Los fondos mutuos ( en inglés: mutual funds) facilitan la creación de carteras diversificadas con la compra de acciones de un solo fondo.
Hay muchos fondos que se centran en la inversión en crecimiento (Growth investing).
Al comprar acciones de un fondo, puedes exponerte a docenas o cientos de acciones a la vez, aunque no tengas el dinero para comprar una o más acciones de cada una de esas empresas.
Sin embargo, muchos fondos mutuos suelen tener un mínimo de inversión (generalmente de $1000 a $5000 dólares), lo cual puede ser un inconveniente para empezar.
Algunos de los mejores fondos mutuos (Mutual Funds) para hacer Growth investing son:
- Vanguard U.S. Growth Fund Investor Shares ($VWUSX)
- Fidelity Advisor® Diversified Stock Fund ($FDTOX)
- T. Rowe Price Blue Chip Growth Fund ($TRBCX)
- T. Rowe Price Global Growth Stock Fund ($RPGEX)
🔍 Cómo encontrar empresas de crecimiento (Growth stocks)
Antes de comprar acciones de crecimiento ( en inglés: Growth stocks) debes analizar:
- Cómo opera la empresa
- Cómo ha funcionado en el pasado
- Los riesgos asociados
- Las oportunidades de futuro
1. Ingresos históricos
La inversión en crecimiento o Growth investing gira en torno a la búsqueda de empresas con potencial de crecimiento explosivo en el futuro.
Uno de los indicadores más utilizados en la búsqueda de empresas de crecimiento es sus ganancias históricas ( en inglés: Historial Earnings)
Así que antes de invertir, será importante preguntarte:
- ¿Los ingresos de la empresa aumentan de año en año?
- ¿El crecimiento es rápido o lento?
- ¿El crecimiento es constante o fluctúa?
Los inversores en crecimiento suelen buscar empresas que hayan mostrado un crecimiento constante de los ingresos en los últimos años.
Normalmente, los inversores examinan las acciones en busca de un determinado nivel de crecimiento, como un aumento promedio de las ganancias del 5% anual.
2. Proyección de ingresos
Nadie puede predecir el futuro, pero eso no impide que las empresas y los analistas hagan todo lo posible por estimar y proyectar los ingresos futuros de una empresa (en inglés, a esto se le conoce como Projected earnings).
Los inversores en crecimiento quieren ver un crecimiento de los ingresos, por lo que suelen buscar empresas que esperan aumentar sus ingresos en el futuro y que lo han comunicado a sus inversores.
Proyectar un aumento de los ingresos es un signo de confianza, ya que no alcanzar una proyección anunciada puede perjudicar el precio de las acciones de una empresa.
3. Márgenes de ganancias
El margen de ganancias ( en inglés: profit margins) de una empresa es el porcentaje que obtiene de las ventas menos los costos de sus operaciones.
Cuanto más altos sean los márgenes de ganancia de una empresa, más dinero conservará para gastar en otras cosas, como invertir en el crecimiento del negocio.
Los inversores en crecimiento suelen buscar fuertes márgenes de ganancia porque indican una empresa eficiente que está utilizando bien sus recursos y que puede generar capital adicional para reinvertir en la expansión.
Además, las empresas con márgenes de ingresos más altos verán un mejor crecimiento de las ganancias por el aumento de las ventas. Las que tienen márgenes de ingresos bajos no obtendrán la misma ganancia al aumentar las cifras de ventas.
4. Rentabilidad financiera
La rentabilidad financiera o el retorno en el capital ( en inglés: Return on equity) mide los ingresos de una empresa en comparación con los fondos propios de los accionistas (la cantidad que éstos han invertido en la empresa).
Los inversores en crecimiento buscan un retorno sobre el capital estable o en aumento, ya que muestra una gestión eficaz que consigue producir ganancias con el dinero invertido en la empresa.
Riesgos que debes evitar al hacer Growth investing
Hay algunos riesgos que debes tener en cuenta al buscar buenas compañías de Growth investing.
Estas son algunas señales que debes tener presente al escoger una empresa de crecimiento:
1. Alto niveles de deuda
Si una empresa tiene altos niveles de deuda u otros pasivos, puede ser una mala señal para el futuro del negocio.
Aunque la deuda puede ser una herramienta útil para ayudar a una empresa a expandirse, los altos niveles de deuda son generalmente una mala señal.
Incluso si una empresa es rentable en el futuro inmediato, su deuda importa mucho, ya que pudiera obligar a la empresa a gastar dinero en el pago de la deuda en lugar de seguir expandiéndose.
2. Disminución de las Ventas, los ingresos o las ganancias
Growth investing consiste en comprar acciones de empresas preparadas para crecer.
Si una empresa experimenta una disminución de las ventas, los ingresos o las ganancias en lugar de un aumento, es una señal obviamente negativa para los inversores en crecimiento.
3. Cambios en la gerencia
La gerencia o management de una empresa puede tener un gran impacto en su éxito.
Una gestión sólida puede ayudar a que una empresa funcione con eficacia y se expanda. Una mala gestión puede llevar a una empresa a desperdiciar sus recursos y oportunidades de crecimiento.
Si una empresa cambia su equipo directivo, puede ser una señal de problemas internos y un deseo de que alguien de fuera arregle la situación.
Los nuevos gestores pueden tener éxito y ayudar a las empresas a crecer, pero un cambio reciente en la dirección puede hacer dudar a los inversores en crecimiento si están considerando comprar acciones.
Un historial de cambios frecuentes en la dirección es también una señal negativa que podría indicar una empresa que está tratando de encontrar la fórmula del éxito en lugar de una que sabe cómo tener éxito y crecer.
¿Cuándo vender las acciones de crecimiento? (Growth stocks)
Encontrar el momento preciso para vender una inversión suele ser una decisión difícil y no hay una única respuesta correcta.
Independientemente del momento en que se vendan las acciones de una empresa, éstas pueden seguir ganando o perdiendo valor.
Al hacer Growth investing, es sumamente IMPORTANTE hacer un seguimiento de las acciones de tu cartera.
Por ejemplo, pudieras hacer un seguimiento del crecimiento de los ingresos o de la deuda de sus participaciones. Si estos indicadores empiezan a mostrar que una empresa está perdiendo su condición de acción de crecimiento, podría ser el momento de vender.
Esperamos que nuestra guía sobre qué es Growth investing y cómo hacerlo te ayude a encontrar la mejor forma de invertir y puedas ver tu dinero crecer a largo plazo.
Si tienes más preguntas o dudas sobre cómo las acciones growth, déjanos un comentario en la parte de abajo y haremos lo posible por ayudarte.
