Vanguard es una de las compañías de inversión más confiables del mundo y es famosa por ofrecer ETF de gran calidad, con muy pocos gastos. Para ayudarte a invertir mejor, hemos preparado una lista de los mejores fondos ETF de Vanguard que vale la pena considerar en el 2024.

🏆 Mejores fondos ETF de Vanguard en abril del 2024

Los fondos Vanguard son sinónimo de indexación de bajo coste. La mayoría de sus fondos ofrecen bajos índices de gastos (conocido en inglés como expense ratio) y una forma sólida multiplicar tu dinero. Esta es la razón #1 para aprovechar los ETF de Vanguard al momento de invertir.

Algo IMPORTANTE que debes saber sobre los ETF de Vanguard es que NO NECESITAS abrir una cuenta con Vanguard para invertir en sus fondos ETF. Puedes comprar y vender estos ETF libremente en casi cualquier bróker, como Robinhood, WeBull, M1 Finance y más.

Aquí tienes una lista de los fondos cotizados (ETF) más destacados de Vanguard en el 2024:

1. 🥇 Vanguard S&P 500 ETF ($VOO)

• 💲 Índice de gastos (Expense ratio): 0.03% (es decir $0.30 centavos al año por cada $1,000 invertidos)
• 📅 Fecha de creación: 7 de septiembre de 2010
• ✅ Disponible en: RobinhoodWeBullSoFiM1 Finance

Invertir en el S&P 500 ha sido históricamente una de las mejores maneras de ver tu dinero crecer. El famoso inversionista Warren Buffett aconsejó a sus herederos que invirtieran el 90% de su patrimonio en un fondo S&P 500 de bajo coste, y el tiempo ha demostrado que esta ha sido una estrategia ganadora.

El fondo Vanguard S&P 500 es nuestro ETF favorito para invertir en el S&P 500, debido a sus bajas comisiones (o expense ratio) y excelente reputación.

$VOO sigue la evolución de las 500 mayores empresas de la bolsa de Estados Unidos (ordenadas por capitalización de mercado ( en inglés: market capitalization)). En otras palabras, podrás repartir cada uno de tus dólares invertidos entre las 500 mayores empresas de USA.

Entre las mayores participaciones del fondo se encuentran nombres conocidos como Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), Alphabet (GOOGL), Amazon.com (AMZN) y Tesla. (TSLA).

Este fondo es apropiado para los que desean tener un portafolio de inversión diversificado y quieren ver ganancias a largo plazo.

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2. Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF ($VTI)

• 💲 Índice de gastos (Expense ratio): 0.03% (es decir $0.30 centavos al año por cada $1,000 invertidos)
• 📅 Fecha de creación: 24 de mayo de 2001
• ✅ Disponible en: RobinhoodWeBullSoFiM1 Finance

¿Sabías que es posible dividir cada uno de tus dólares invertidos en TODA la bolsa de valores de Estados Unidos? Eso es exactamente lo que te ofrece el ETF de Vanguard VTI, ya que invierte 100% de sus fondos en las acciones que componen la bolsa estadounidense. Esto ofrece una gran diversificación y excelente potencial de crecimiento.

El ETF de Vanguard $VTI te ofrece acceso al amplio mercado de valores de EE.UU. en un paquete muy barato.

El fondo invierte en más de 3800 compañías de Estados Unidos, ya que sigue el índice CRSP U.S. Total Market, que representa el 98% del mercado y ofrece la combinación perfecta entre compañías grandes, medianas y pequeñas.

Las empresas financieras, tecnológicas y de salud representan casi la mitad de sus activos, mientras que las grandes empresas dominan la lista (como Apple, ExxonMobil y Microsoft).

Además, ofrece una exposición saludable a las empresas de crecimiento, ya que tiene 9% de sus activos en acciones de pequeñas empresas y microcaps. Esta mezcla balanceada ha permitido que este ETF supere al índice del S&P 500, a largo plazo.

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3. Vanguard Value Index Fund ETF ($VTV)

• 💲 Índice de gastos (Expense ratio): 0.04% (es decir $0.40 centavos al año por cada $1,000 invertidos)
• 📅 Fecha de creación: 26 de enero de 2004
• ✅ Disponible en: RobinhoodWeBullSoFiM1 Finance

El ETF Vanguard Value Index Fund ofrece una de las mejores opciones para hacer Value Investing (invertir en valor), ya que tiene una mezcla de más de 300 empresas de gran capitalización consideradas infravaloradas en la bolsa de valores de Estados Unidos.

El objetivo de la inversión en valor es comprar acciones que cotizan por debajo de su valor intrínseco, y algunos estudios han demostrado que estas acciones superan al mercado de valores en general a largo plazo.

Este fondo invierte en sectores bastante estables, como el sector sanitario (18,7%), industrial (13,8%), financiero (21%) y de consumo básico (10,8%). Su buen rendimiento se debe a que sigue la rentabilidad del índice CRSP U.S. Large Cap Value.

Entre su cartera encontrarás empresas como: Berkshire Hathaway Inc. ($BRKB), Johnson & Johnson ($JNJ) y Procter & Gamble Co. ($PG). El fondo también es muy económico, con gastos de gestión ( en inglés: expense ratio) de sólo $4 dólares por cada 10,000 dólares invertidos anualmente.

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4. Vanguard Real Estate ETF ($VNQ)

• 💲 Índice de gastos (Expense ratio): 0.12% (es decir $1.20 dólares al año por cada $1,000 invertidos)
• 📅 Fecha de creación: 23 de septiembre de 2004
• ✅ Disponible en: RobinhoodWeBullSoFiM1 Finance

El ETF Vanguard Real Estate te permite invertir en el mercado inmobiliario ( en inglés: Real Estate) de Estados Unidos sin los dolores de cabeza que implica ser un propietario, casero o landlord. El fondo invierte en los mercados de inmuebles de tipo comercial, almacenamiento, salud, oficinas e industrial.

Algunos expertos concuerdan en que los fondos inmobiliarios pueden considerarse una cobertura contra la inflación, y también pueden ayudar a diversificar una cartera concentrada en acciones y bonos.

El $VNQ de Vanguard es una de las formas más asequibles de obtener una amplia exposición al mercado inmobiliario, y ofrece mayor liquidez que la propiedad de inmuebles o las inversiones de Real Estate. Además, es una de las mejores formas de obtener dividendos.

Este ETF de Vanguard cuenta con más de 160 acciones, incluyendo compañías como Prologis Inc. (PLD), American Tower Corp. (AMT), Crown Castle International Corp. (CCI), Equinix Inc. (EQIX), Public Storage (PSA) y Digital Realty Trust, Inc. (DLR).

El fondo $VNQ sigue al índice MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 y posee acciones emitidas por fideicomisos de inversión inmobiliaria (conocidas en inglés como REIT).

Los REIT, o fideicomisos de inversión inmobiliaria (en inglés: Real Estate Investment Trust), son empresas que poseen o financian bienes inmuebles y producen ingresos en una serie de sectores inmobiliarios.

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5. Vanguard Growth ETF ($VUG)

• 💲 Índice de gastos (Expense ratio): 0.04% (es decir $0.40 centavos al año por cada $1,000 invertidos)
• 📅 Fecha de creación: 26 de enero de 2004
• ✅ Disponible en: RobinhoodWeBullSoFiM1 Finance

El ETF Vanguard Growth ($VUG) permite invertir de forma sencilla, económica y diversificada en las mayores empresas de crecimiento en Estados Unidos (conocidas como Growth Stocks).

Este fondo está compuesto de casi 300 compañías de alto crecimiento y emplea una estrategia conocida como Growth investing. Al invertir en este ETF de Vanguard, pondrás tu dinero en empresas como Apple, Microsoft, Tesla, Google, Amazon, NVIDIA y más.

Aunque se enfoca principalmente en las empresas de tecnología, también invierte en bienes de consumo discrecional, productos industriales, salud y tiendas online. Esta mezcla de sectores tiene sentido, ya que estas suelen ser industrias de rápido crecimiento.

VUG sigue el índice CRSP U.S. Large Cap Growth, que busca compañías con un alto potencial de crecimiento en el mercado estadounidense.

Como es de esperarse de las acciones de crecimiento, este fondo de Vanguard no ofrece un alto porcentaje de dividendos, pero su alta rentabilidad ha procedido de las ganancias y el crecimiento de las compañías. Esto hace que $VUG sea una maravillosa adición a una cartera agresiva, ya que su alto riesgo por lo general es recompensado con mayores ganancias.

Además, el índice de gastos es de sólo el 0,04%, lo que significa que tendrás una forma barata y fácil de añadir empresas de rápido crecimiento en tu portafolio de inversión.

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6. Vanguard Information Technology ETF ($VGT)

• 💲 Índice de gastos (Expense ratio): 0.10% (es decir $1 dólar al año por cada $1,000 invertidos)
• 📅 Fecha de creación: 26 de enero de 2004
• ✅ Disponible en: RobinhoodWeBullSoFiM1 Finance

Si quiere invertir en empresas de tecnología, el ETF Vanguard Information Technology es la opción ideal para ti, pues ofrece una forma bastante económica de aprovechar las ganancias de las mejores empresas tecnológicas de Estados Unidos.

Aquí encontrarás más de 300 compañías ganadoras en el sector tecnológico, con un fuerte énfasis en las compañías grandes (conocidas como Blue Chip Stocks), que representan alrededor del 85% del fondo.

$VGT tiene una mezcla de las mejores empresas de tecnología e innovación del planeta. Su cartera de inversión está formada por empresas de software (Microsoft), fabricantes de dispositivos (Apple) y fabricantes de chips (Intel), software de sistemas, procesamiento de datos, semiconductores, hardware tecnológico consultoría y más.

Algo importante a tener en cuenta es que en este ETF de Vanguard NO ENCONTRARÁS acciones como Alphabet / Google o Meta / Facebook. La razón es que siguen el estándar de Clasificación Industrial Global (Global Industry Classification Standard o GICS), el cual clasifica a estas compañías en el sector de las telecomunicaciones y no como empresas tecnológicas.

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7. Vanguard Total International Stock ETF ($VXUS)

• 💲 Índice de gastos (Expense ratio): 0.07% (es decir $0.70 centavos al año por cada $1,000 invertidos)
• 📅 Fecha de creación: 26 de enero de 2011
• ✅ Disponible en: RobinhoodWeBullSoFiM1 Finance

El fondo Vanguard Total International Stock ETF es el complemento perfecto para los que ya invierten en acciones en Estados Unidos y buscan diversificar al invertir en empresas extranjeras.

Al combinar este ETF de Vanguard con un ETF que invierta en TODAS las acciones de la bolsa de Estados Unidos (como $VTI), podrás aprovechar el crecimiento económico global. Esto es especialmente útil si crees que los países emergentes, Europa y China ofrecen buenas oportunidades de inversión.

El ETF Vanguard Total International Stock Index Fund sigue al índice FTSE Global All Cap ex US y posee acciones de aproximadamente 7,900 empresas NO estadounidenses. Este ETF de Vanguard invierte la mayor parte de su capital en empresas de mercados emergentes, Europa y Asia, aunque tiene posiciones más pequeñas en compañías del Medio Oriente y Norteamérica.

En su portafolio encontrarás empresas de renombre como Nestlé, Samsung Electronics, Roche Holding, Tencent Holdings Ltd y ASML Holding NV.

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8. Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF ($VTIP)

• 💲 Índice de gastos (Expense ratio): 0.04% (es decir $0.40 centavos al año por cada $1,000 invertidos)
• 📅 Fecha de creación: 12 de octubre de 2012
• ✅ Disponible en: RobinhoodWeBullSoFiM1 Finance

Si te preocupa la inflación y quieres recibir dividendos, el ETF Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities puede ser la opción ideal para ti.

Este ETF de Vanguard invierte en valores protegidos contra la inflación (conocidos en inglés como Treasury Inflation-Protected Security o TIPS), los cuales son considerados entre las inversiones más seguras del mundo.

$VTIP es un fondo de bonos ( en inglés: bonds) de baja comisión que tiene como misión protegerte con la inflación en Estados Unidos. Está diseñado para ofrecer flujo de caja, revalorización y preservación del capital, con el fin de minimizar el impacto de la inflación.

Las tasas de interés de los bonos TIPS que posee el fondo se fija cuando se emiten los bonos. Los dividendos se pagan trimestralmente sobre el valor ajustado a la inflación de los bonos.

Los bonos a corto plazo de este fondo están protegidos contra el impago del gobierno federal, mientras que el valor del principal de los bonos se ajusta semestralmente en función del Índice de Precios al Consumo (Consumer Price Index o CPI). Esto significa que: a medida que la inflación aumenta o disminuye, también lo hará el valor del principal de los bonos del fondo.

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9. Vanguard U.S. Minimum Volatility ETF ($VFMV)

• 💲 Índice de gastos (Expense ratio): 0.13% (es decir $1.30 dólares al año por cada $1,000 invertidos)
• 📅 Fecha de creación: 13 de febrero de 2018
• ✅ Disponible en: RobinhoodWeBullSoFiM1 Finance

El Vanguard U.S. Minimum Volatility ETF es un fondo de acciones estadounidenses de gestión activa. El fondo pretende ofrecer retornos estables al invertir en acciones de poca volatilidad.

Este ETF de Vanguard puede ser una buena opción cuando las condiciones del mercado no son las mejores o cuando existen muchas dudas sobre el futuro de la economía.

El objetivo del fondo es proteger tu capital con una volatilidad relativamente baja. Esto por lo general no garantiza ganancias (ya que en un bear market esto es difícil de obtener), pero implica que tus pérdidas no serán tan grandes.

La cartera de inversión $VFMV incluye acciones de empresas de grande, mediana y pequeña capitalización en diversos sectores del mercado.

El fondo posee más de 160 acciones. Entre sus posiciones más fuertes están: Williams Companies Inc. ($WMB), Bristol-Myers Squibb Co. ($BMY), Eli Lilly and Co. ($LLY), Consolidated Edison, Inc. ($ED), Amgen ($AMGN) y Equity Commonwealth ($EQC).

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10. Vanguard Emerging Markets Government Bond ETF ($VWOB)

• 💲 Índice de gastos (Expense ratio): 0.20% (es decir $2 dólares al año por cada $1,000 invertidos)
• 📅 Fecha de creación: 31 de mayo de 2013
• ✅ Disponible en: RobinhoodWeBullSoFiM1 Finance

El Vanguard Emerging Markets Government Bond ETF invierte en bonos del tesoro emitidos por gobiernos de mercados emergentes ( en inglés: emerging market). Aunque esto implica más riesgo, por lo general también produce mayores retornos.

Si buscas protegerte de la inflación, invertir en bonos con exposición a la renta fija internacional y altos rendimientos podrían ayudarte a lograrlo.

A nivel de riesgo, debes saber que el 44% de los activos de este ETF tienen una calificación crediticia inferior a BBB, mientras que el 27% tienen una calificación BBB. Sólo el 27% de los bonos tienen una calificación A o AA.

Recuerda: En el mundo de los bonos ( en inglés: bonds), AAA representa una excelente calificación con menor riesgo, mientras que C representa una inversión con mucho más riesgo.

El fondo posee alrededor de 750 bonos, con una duración de alrededor de 8 años, lo que lo hace algo sensible a las pérdidas cuando los tipos de interés ( en inglés: interest rates) suben.

Sin embargo, el VWOB a largo plazo puede ser una buena idea ya que añade nuevos bonos con retornos más elevados a medida que vecen los bonos antiguos, lo que suele aumentar la rentabilidad total con el tiempo.

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¿Cómo elegir el mejor ETF de Vanguard para ti?

El Grupo Vanguard es uno de los mayores gestores mundiales de fondos de inversión y ETF. Fundada por el legendario inversor Jack Bogle en 1974, la empresa fue pionera en la inversión en fondos indexados ( en inglés: index funds) y los fondos de bajo coste.

Como resultado, la firma de inversiones The Vanguard Group afirma que la mejor forma de invertir es comprar y mantener a largo plazo (una estrategia conocida en inglés como Buy and Hold).

Si estás de acuerdo con este método de inversión, los ETF de Vanguard están hecho especialmente para ti.

El sitio web de Vanguard es fácil de usar y navegar, por lo que no deberías tener problemas para encontrar la información que necesitas. Encontrarás una variedad de fondos diferentes disponibles en el sitio.

Incluso puedes encontrar algunos fondos de inversión cotizados (ETF) específicos de un sector si deseas invertir en un segmento de la economía. Puedes ver una lista de estos fondos aquí.

Los fondos ETF de Vanguard son una excelente manera de diversificar tu cartera de inversión.  También son una gran elección para principiantes, ya que tienen menos comisiones de administración y comisiones de operación de fondos.

Uno de los inversionistas más respetados, Warren Buffett, recomienda invertir en un fondo de índice de comisión baja que rastrea el desempeño del S&P 500. Esta es una estrategia probada en el tiempo que los ricos han estado usando para hacer crecer su dinero durante décadas.

Vanguard ofrece un fondo especializado en este método: Vanguard 500 Index Fund ETF ($VOO).

No importa si eres un inversor experimentado o un principiante que recién comienza. Todos los inversores pueden beneficiarse de los fondos indexados de Vanguard.

Los ETF de Vanguard son una excelente manera de comenzar a generar riqueza. Es fácil comenzar y estos fondos tienen bajos costos operativos y comisiones.

Esperamos que nuestra guía sobre los mejores fondos ETF de Vanguard te ayude a encontrar la mejor forma de invertir en las mejores compañías de Estados Unidos y puedas ver tu dinero crecer a largo plazo.

Si tienes más preguntas o dudas sobre cómo invertir en Vanguard, déjanos un comentario en la parte de abajo y haremos lo posible por ayudarte.