Mejores ETF para invertir en la recesi贸n del 2023 馃搲馃惢

El 2023 parece tener varias malas noticias econ贸micas y el mercado bajista parece estar a la vuela de la esquina. Afortunadamente puedes prepararte para una recesi贸n econ贸mica con estos fondos de inversi贸n ETF dise帽ados para proteger tu dinero de las ca铆das de Wall Street. Veamos cu谩les son y por qu茅 debes invertir en ellos si una recesi贸n parece inminente.

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Antes de empezar, si quieres una forma de invertir en estas compa帽铆as, considera usar M1 Finance. Esta compa帽铆a te permite crear un “pastel” de tus compa帽铆as favoritas e invertir de forma f谩cil y autom谩tica.

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Aunque no es un consejo de inversi贸n, hemos creado este pastel de inversi贸n de M1 Finance para que puedas invertir en las mejores compa帽铆as durante una recesi贸n econ贸mica en el 2023.

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馃搳 Mejores fondos para sobrevivir la recesi贸n del 2023

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Aunque NADIE puede predecir con certeza cu谩ndo ocurrir谩 la pr贸xima decisi贸n, puedes proteger tu dinero al considerar estos fondos de inversi贸n con un portafolio de compa帽铆as que tienen un portafolio lleno de compa帽铆as de poco riesgo y altos retornos (que tambi茅n pagan dividendos).

Un buen plan para los inversionistas a largo plazo continuar invirtiendo en acciones con una estrategia defensiva. As铆 podr谩s aprovechar la subida de los precios cuando el mercado se recupere.

Estos fondos ETF (en ingl茅s en ingl茅s: Exchange Traded Funds) cumplen este prop贸sito, ya que al invertir en ellos podr谩s evitar las mayores ca铆das del mercado bajista al no invertir en sectores arriesgados. Las principales industrias de estos fondos se centran en sectores como salud, utilidades, servicios p煤blicos y productos b谩sicos de consumo.

1. Consumer Staples Select Sector SPDR Fund ($XLP)

  • 馃搱 Invierte en: productos b谩sicos de consumo
  • 馃挷 脥ndice de gastos (Expense ratio): 0.13% (es decir, $1.3 anuales sobre una inversi贸n de $1000 d贸lares)
  • Disponible en: RobinhoodWeBullSoFiM1 Finance

Los productos b谩sicos de consumo son los elementos esenciales que todos necesitamos d铆a a d铆a, sin importar el estado del mercado.

Durante las crisis econ贸micas, los estadounidenses pueden dejar temporalmente de ir a restaurantes o de gastar en electr贸nicos nuevos, pero todos necesitamos productos b谩sicos como el pan, la leche, el papel higi茅nico y, para algunos, el tabaco.

Esto significa ingresos bastante fiables y flujos de caja constantes para las empresas de consumo b谩sico que ayudan a financiar unos dividendos decentes.

El fondo Consumer Staples Select Sector SPDR Fund [stock symbol=”XLP”] invierte en m谩s de 30 compa帽铆as de este sector. De hecho, est谩 cargado de empresas gigantes como Procter & Gamble, Coca-Cola y PepsiCo. Adem谩s de invertir en estos fabricantes, tambi茅n invierte en tiendas minoristas, como los supermercados Kroger, y en cadenas de farmacias como Walgreens y CVS.

XLP tambi茅n cuenta con una buena rentabilidad de dividendos, lo cual es perfecto durante una crisis econ贸mica.

Este ETF demostr贸 su resistencia durante la Gran Recesi贸n del 2008, cuando el produjo una rentabilidad total del -28,5%, mucho mejor que el -55,2% del S&P 500. En aguas turbulentas como las de 2015, cuando el S&P 500 devolvi贸 solo un 1,3% en total, el XLP ofreci贸 casi un 7% con los dividendos incluidos. Y en 2018, ha obtenido una rentabilidad positiva frente a la gran ca铆da del 铆ndice en octubre.

>> Ver detalles completos de este fondo de inversi贸n (Puedes ver las compa帽铆as en este fondo en la pesta帽a “Holdings“)

2. Utilities Select Sector SPDR Fund ($XLU)

  • 馃搱 Invierte en: utilidades y servicios p煤blicos
  • 馃挷 脥ndice de gastos (Expense ratio): 0.13% (es decir, $1.3 anuales sobre una inversi贸n de $1000 d贸lares)
  • Disponible en: RobinhoodWeBullSoFiM1 Finance

Cuando el mercado baja y la econom铆a se tambalea, los inversores suelen refugiarse en sectores “seguros” en los que los dividendos son altos y los productos y servicios siguen teniendo demanda. Este ETF se centra en compa帽铆as de utilidades y servicios p煤blicos, los cuales son sectores favoritos de Wall Street durante un mercado bajista o una recesi贸n.

El fondo Utilities Select Sector SPDR Fund [stock symbol = “SPHD”] invierte en el sector de servicios p煤blicos y es un conjunto de unas 30 empresas que suministran electricidad, gas, agua y otros servicios p煤blicos sin los que no podemos vivir, independientemente del estado de la econom铆a.

Las empresas de servicios p煤blicos en este fondo cuentan con algunos de los flujos de ingresos m谩s fiables del mercado, que se traducen en beneficios predecibles y buenos dividendos.

Las acciones de las empresas de servicios p煤blicos tienen poco crecimiento, pero reciben ingresos constantes.

Se trata de empresas muy reguladas que no pueden aumentar sus precios de forma significativa de la noche a la ma帽ana o a帽adir millones de clientes en un a帽o. Pero normalmente se les permite subir sus tarifas un poco cada a帽o.

Por lo tanto, aunque tienden a quedarse atr谩s durante un mercado alcista, a estas compa帽铆as les va muy bien cuando hay incertidumbre en el mercado.

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3. iShares Edge MSCI Min Vol USA ($USMV)

  • 馃搱 Invierte en: compa帽铆as con poca volatilidad
  • 馃挷 脥ndice de gastos (Expense ratio): 0.15% (es decir, $1.5 anuales sobre una inversi贸n de $1000 d贸lares)
  • Disponible en: RobinhoodWeBullSoFiM1 Finance

Los fondos de baja volatilidad (en ingl茅s en ingl茅s: Minimum Volatility) est谩n dise帽ados para invertir durante las subidas del mercado y reducir el riesgo durante el mercado bajista.

Al invertir en este ETF, es posible que obtengas un rendimiento inferior durante los mercados alcistas, pero tu dinero estar谩 mejor posicionado cuando el mercado se da la vuelta en un bear market.

El ETF iShares Edge MSCI Min Vol USA [stock symbol = “USMV”] es el mayor fondo de este tipo, con m谩s de 16.000 millones de d贸lares en activos. Su estrategia es sencilla: Mantener acciones que tienen baja volatilidad en relaci贸n con el resto de la bolsa estadounidense.

驴C贸mo te protege durante una recesi贸n? El fondo busca el 85% de los valores estadounidenses con menor volatilidad en comparaci贸n con el resto del mercado. A continuaci贸n, utiliza un modelo de riesgo multifactorial para ponderar los valores, y luego la cartera se refina a煤n m谩s mediante una herramienta de optimizaci贸n que examina el riesgo previsto de las acciones dentro del 铆ndice.

El resultado es una cartera sorprendentemente cargada de compa帽铆as con poca volatilidad en los sectores de tecnolog铆a, el sector de la salud y los productos b谩sicos de consumo. Actualmente incluye compa帽铆as reconocidas como Visa, MasterCard, Pfizer, McDonald’s y Johnson & Johnson.

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4. Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility Portfolio ($SPHD)

  • 馃搱 Invierte en: compa帽铆as con poca volatilidad y altos dividendos
  • 馃挷 脥ndice de gastos (Expense ratio): 0.3% (es decir, $3 anuales sobre una inversi贸n de $1000 d贸lares)
  • Disponible en: RobinhoodWeBullSoFiM1 Finance

Si te interesa obtener dividendos altos mientras proteges tu dinero en una recesi贸n econ贸mica, el ETF Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility Portfolio [stock symbol = “SPHD”] es para ti.

Este fondo de inversi贸n empieza buscando las compa帽铆as de mayor rendimiento del 铆ndice S&P 500 en los 煤ltimos 12 meses, con un l铆mite de 10 empresas por sector. Luego elige las 50 acciones que han mostrado la menor volatilidad de los 煤ltimos 12 meses. A continuaci贸n, invierte en estas de acuerdo a la rentabilidad de sus dividendos.

En el 2023 este ETF invierte en los servicios p煤blicos, el sector inmobiliario y los productos b谩sicos de consumo. Estos sectores suelen ser m谩s resistentes a la recesi贸n y son famosos por ofrecer altos dividendos.

El SPHD es un fondo relativamente joven que naci贸 en octubre de 2012, por lo que no se ha puesto a prueba su temple frente a los mercados bajistas (como el del 2008). Sin embargo, en el 2015 obtuvo un rendimiento alentador en el que super贸 al S&P 500 en casi 4%. Esto lo convierte en uno de los mejores ETF para invertir en una recesi贸n.

>> Ver detalles completos de este fondo de inversi贸n (Puedes ver las compa帽铆as en este fondo en la pesta帽a “Portfolio“)

5. iShares 1-3 Year Treasury Bond ($SHY)

  • 馃搱 Invierte en: bonos del Tesoro a 1 a帽o
  • 馃挷 脥ndice de gastos (Expense ratio): 0.15% (es decir, $1.5 anuales sobre una inversi贸n de $1000 d贸lares)
  • Disponible en: RobinhoodWeBullSoFiM1 Finance

El fondo iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF [stock symbol = “SHY”] no es un fondo emocionante. Es un simple ETF indexado que invierte en una cesta de 69 bonos del Tesoro de Estados Unidos a corto plazo.

驴Por qu茅 te interesar铆a invertir en bonos durante una recesi贸n? Porque los bonos del Tesoro son considerados como las inversiones m谩s seguras del mundo.

Este fondo de inversi贸n ofrece una inversi贸n sumamente segura y te protege de la subida de los tipos de inter茅s. Debido a la seguridad de los bonos del Tesoro y su corto vencimiento, este ETF reduce el riesgo de que las tasas de inter茅s suban r谩pidamente y produce retornos m谩s atractivos.

驴La desventaja? Estados Unidos no tiene que ofrecer mucho rendimiento en estos bonos para generar intereses. Esta es la raz贸n por la que este fondo ofrece un bajo crecimiento para dinero (alrededor de solo 1.5% anual). Por esta raz贸n, solo deber铆as invertir en este fondo si esperas que la inflaci贸n baje y se mantenga baja durante la recesi贸n (lo cual es poco probable, seg煤n varios analistas).

Los inversionistas tienden a poner su dinero en fondos de bonos a corto plazo como este cuando no est谩n seguros del mercado o piensan que las acciones est谩n a punto de caer. En lugar de vender todo y quedarse con el efectivo, al menos pueden poner su dinero a trabajar ganando un poco de inter茅s.

Aun as铆, no subestimes el rendimiento de este fondo durante un mercado bajista. Por ejemplo, durante el bear market del 2009, este ETF reparti贸 una rentabilidad total del +11%.

>> Ver detalles completos de este fondo de inversi贸n (Puedes ver las compa帽铆as en este fondo en la pesta帽a “Holdings“)

>> RELACIONADO: 馃挼 Mejores ETF que pagan DIVIDENDOS (incluso en una recesi贸n)

6. SPDR Gold MiniShares ($GLDM)

  • 馃搱 Invierte en: oro
  • 馃挷 脥ndice de gastos (Expense ratio): 0.18% (es decir, $1.8 anuales sobre una inversi贸n de $1000 d贸lares)
  • Disponible en: RobinhoodWeBullSoFiM1 Finance

A pesar de ser bastante controversial (especialmente para los que creen en el futuro del Bitcoin), el oro sigue siendo otro refugio durante una recesi贸n econ贸mica, especialmente cuando hay miedo en el mercado.

La idea general es que, si las estructuras econ贸micas mundiales se desmoronan y el papel moneda pierde su valor, los seres humanos seguir谩n asignando alg煤n valor al brillante metal amarillo que una vez se us贸 como moneda… aunque no tenga tanto uso pr谩ctico como otros metales y bienes.

Lo cierto es que varios estudios han demostrado que el oro no es capaz de competir con las acciones y los bonos como inversi贸n a largo plazo. Adem谩s, su precio puede verse influido por varios factores, como la demanda de joyas y la fortaleza del d贸lar estadounidense, en el que se basan el oro y otras materias primas.

No obstante, los que prefieren el oro como un refugio de valor, pueden usar el fondo SPDR Gold MiniShares [stock symbol = “GLDM”] para obtener los beneficios del oro sin tener que comprarlo, almacenarlo, asegurarlo o transportarlo f铆sicamente. Este es uno de los mejores ETF para invertir en oro en el 2023.

El fondo $GLDM suele tener un costo m谩s bajo que sus competidores, lo cual te ayudar谩 a estirar tu dinero a largo plazo. En comparaci贸n, el ETF de oro m谩s popular (el iShares Gold Trust ($IAU)) tiene un costo de 0,25%.

Otra buena alternativa para invertir en oro es el ETF SPDR Gold Trust ($GLD). A pesar de su alto costo, este ETF sigue siendo el fondo de oro m谩s popular porque su liquidez y valor por onza de oro son m谩s atractivos para los inversionistas institucionales.

>> Ver detalles completos de este fondo de inversi贸n

7. ProShares Short S&P 500 ETF ($SH)

  • 馃搱 Invierte en: contra del 铆ndice S&P 500
  • 馃挷 脥ndice de gastos (Expense ratio): 0.89% (es decir, $8.9 anuales sobre una inversi贸n de $1000 d贸lares)
  • Disponible en: RobinhoodWeBullSoFiM1 Finance

El ETF ProShares Short S&P500 es el ETF para invertir en una recesi贸n m谩s arriesgado de nuestra lista. Aunque no somos partidarios de invertir en contra del mercado, este ETF puede tener sentido si est谩s convencido de que el S&P 500 caer谩.

驴C贸mo puedes ganar dinero si el mercado est谩 cayendo? Este fondo utiliza un complejo sistema de intercambios y otros derivados (en ingl茅s en ingl茅s: derivatives) (estos son instrumentos financieros que reflejan el valor de los activos subyacentes) para producir un resultado muy simple: la rentabilidad inversa del 铆ndice S&P 500.

Funciona as铆: si el S&P 500 pierde un 1%, este fondo deber铆a ganar un 1% (antes de comisiones y gastos).

Aunque no recomendamos ir en contra del mercado (pues no sabes cu谩ndo este se dar谩 la vuelta), algunas personas prefieren invertir una peque帽a parte de su portafolio en este fondo como una especie de “seguro” contra la baja de precios en tus inversiones a largo plazo. Si el precio de estas inversiones baja, al menos cierta parte de tu cartera subir谩. A este tipo de m茅todo de inversi贸n se le conoce como “cobertura” (en ingl茅s en ingl茅s: hedge).

Una 煤ltima advertencia: El mercado est谩 lleno de los llamados ETF inversos “apalancados” (en ingl茅s en ingl茅s: leveraged short ETF) que afirman tener el poder de duplicar (2x) o triplicar (3x) tus ganancias. Sin embargo, eso tambi茅n significa duplicar o triplicar las p茅rdidas, lo que los hace mucho m谩s adecuados para los daytraders.

Procede con precauci贸n o mejor a煤n: ev铆talos.

Una peque帽a posici贸n de tu portafolio en un ETF inverso como $SH probablemente no te har谩 demasiado perder dinero en un mercado alcista, pero s铆 te proporcionar谩 un respaldo muy necesario en un mercado bajista.

>> Ver detalles completos de este fondo de inversi贸n (Puedes ver las compa帽铆as en este fondo en la pesta帽a “Holdings“)

Esperamos que nuestra lista de los mejores fondos ETF para invertir en una recesi贸n en el 2023 te ayude a minimizar los da帽os del mercado bajista. Si tienes preguntas o dudas sobre estos fondos, d茅janos un comentario y haremos lo posible por ayudarte

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