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Mejores ETF para combatir la inflaciĆ³n alta en octubre del 2024 šŸ„ŠšŸ’µ

Publicado por: Raimer Montilla

La inflaciĆ³n es uno de los mayores enemigos de tus inversiones, ya que causa que tus dĆ³lares valgan menos. Afortunadamente, existen varias formas de combatirla. Para ayudarte a lograrlo, hemos evaluado varios ETF que te protegen de la inflaciĆ³n y se especializan en proteger tu dinero de los precios altos y de las subidas en los tipos de interĆ©s.

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ā­ Nuestra forma favorita de PROTEGERNOS de la inflaciĆ³n

Si quieres invertir en un ETF que proteja tu dinero de la inflaciĆ³n, seguramente lo haces porque te interesa la diversificaciĆ³n y piensas que veremos una economĆ­a turbulenta en un futuro cercano.

Para hacerte la vida mĆ”s fĆ”cil, te presentamos nuestra manera favorita de proteger nuestro capital de la inflaciĆ³n y proteger nuestro dinero de la volatilidad del mercado.

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M1Finance te permite crear tu propio fondo de inversiĆ³n al preparar un “pastel” (conocido como Pie) de tus compaƱƭas y ETF favoritos y asĆ­ poder invertir de forma fĆ”cil y automĆ”tica.

Aunque no es un consejo de inversiĆ³n, hemos creado este pastel de inversiĆ³n de M1 Finance con varios ETF e inversiones que te protegen de las subidas en los tipos de interĆ©s ( en inglĆ©s: interest rates) y de la alta inflaciĆ³n.

En lugar de invertir en un solo ETF, Āæpor quĆ© no invertir en VARIOS de los mejores ETF para combatir la inflaciĆ³n? M1 Finance te permite hacerlo fĆ”cilmente.

šŸ“Š En este pastel podrĆ”s ver tu dinero crecer al invertir en:

  • Bonos estadounidenses a corto plazo (60%)
  • CompaƱƭas que resisten la inflaciĆ³n alta (10%)
  • Oro (10%)
  • Bonos protegidos contra la inflaciĆ³n, conocidos como TIPS (5%)
  • Bonos estadounidenses a largo plazo (5%)
  • Mercado inmobiliario de Estados Unidos (4%)
  • Mercado inmobiliario internacional (3%)
  • Plata (3%)

NOTA: Puedes modificar estos porcentajes a tu gusto.

mejores etf combatir la inflacion

šŸ„Š Mejores fondos ETF para combatir la inflaciĆ³n en el 2024

Estos ETF te ayudan a combatir la inflaciĆ³n alta en el 2024 y te permiten encontrar un refugio en tiempos turbulentos. Al invertir en ellos, podrĆ”s preparar tu cartera para resistir un entorno inflacionista.

Los fondos te ayudan a vencer la inflaciĆ³n y diversificar tu portafolio al invertir en futuros de materias primas, empresas de productos necesarios y hasta en bonos de gobierno protegidos contra la inflaciĆ³n (conocidos como TIPS).

1. Fidelity Stocks for Inflation ETF ($FCPI)

  • šŸ’² ƍndice de gastos (Expense ratio): 0.29% (es decir $2.90 dĆ³lares al aƱo por cada $1,000 invertidos)
  • šŸ“… Fecha de creaciĆ³n: 5 de noviembre de 2019
  • āœ… Disponible en: RobinhoodWeBullSoFiM1 Finance

Fidelity es uno de los brokers o corredores de bolsa mĆ”s confiables en Estados Unidos. Con el objetivo de combatir la inflaciĆ³n, esta compaƱƭa ha creado el ETF Fidelity Stocks for Inflation, el cual se centra en invertir en compaƱƭas de mediana y gran capitalizaciĆ³n de la bolsa de valores de USA.

Las empresas que componen este fondo son de alta calidad, cuentan con valoraciones atractivas y su modelo de negocios muestra un potencial para resistir las presiones inflacionistas.

$FCPI invierte hasta el 80% de sus activos en acciones del Fidelity Stocks for Inflation Factor Index, un Ć­ndice de referencia diseƱado para seguir acciones de alta calidad de mediana y gran capitalizaciĆ³n con valoraciones atractivas.

Aunque se trata de una lista de compaƱƭas un poco extraƱa, el fondo ha logrado proteger el capital de sus inversionistas, con un retorno mejor que los fondos del S&P 500.

Entre sus inversiones encontrarĆ”s a los gigantes tecnolĆ³gicos ($AAPL) y Microsoft ($MSFT) junto a otras empresas blue-chip como el lĆ­der energĆ©tico Marathon Oil Corp. ($MRO), el gigante de salud UnitedHealth ($UNH), el fabricante de productos bĆ”sicos Procter & Glamble ($PG), entre otras.

Esta mezcla te permite invertir en empresas con muy buenas ganancias y puede ser un buen refugio para sobrevivir la alta inflaciĆ³n.

>> Ver detalles completos de este fondo de inversiĆ³n (Puedes ver las compaƱƭas en este fondo en la secciĆ³n “Portfolio composition“)

2. SPDR Gold Trust ($GLDM)

  • šŸ’² ƍndice de gastos (Expense ratio): 0.10% (es decir $1 dĆ³lar al aƱo por cada $1,000 invertidos)
  • šŸ“… Fecha de creaciĆ³n: 25 de junio de 2018
  • āœ… Disponible en: RobinhoodWeBullSoFiM1 Finance

Una de las maneras mĆ”s comunes de sobrevivir la inflaciĆ³n es invirtiendo en metales preciosos, especialmente en el oro.

Pero poseer oro fƭsico puede ser un gran dolor de cabeza: Debes comprarlo, almacenarlo, protegerlo contra robos, etc. AdemƔs, una gran desventaja del oro es que un activo bastante ilƭquido (es decir, no lo puedes convertir en dinero en efectivo fƔcilmente).

Por ejemplo, digamos que inviertes en oro fĆ­sico para protegerte de la inflaciĆ³n.

Si necesitas tu dinero para una emergencia o para un imprevisto, serƭa algo difƭcil encontrar un precio justo inmediatamente. Podrƭas llevarlo a una casa de empeƱo, pero es muy probable que no recibas un precio favorable.

El ETF SPDR Gold Trust pretende protegerte de la inflaciĆ³n mientras resuelve los problemas de liquidez al permitirte invertir en oro y obtener acceso a tu dinero rĆ”pidamente. Te permite rastrear el precio del oro con gran exactitud y con muchos beneficios, ya que estĆ” directamente vinculado al oro fĆ­sico.

($ā€GLDMā€) es uno de los fondos mĆ”s prestigiosos al invertir en oro, ya que su estrategia se centra en lingotes de oro fĆ­sicos y no en acciones que cotizan en bolsa.

El oro ha sido considerado desde hace tiempo como un depĆ³sito de valor en tiempos difĆ­ciles y un activo duro que suele apreciar en un clima de inflaciĆ³n. Si quieres invertir en oro sin los dolores de cabeza que implica tener este metal fĆ­sico, esta puede ser una excelente manera de lograrlo.

āš  NOTA: El ETF SPDR Gold Trust ($ā€GLDā€) es el ā€œhermano mayorā€ de $GLDM, ya que aporta mayor liquidez. Si quieres invertir en oro a largo o mediano plazo y no estĆ”s buscando hacer trading, $GLDM serĆ” una mejor opciĆ³n ya que ofrece un Ć­ndice de gastos (expense ratio) menor, lo cual te ahorrarĆ” dinero.

>> Ver detalles completos de este fondo de inversiĆ³n

3. Horizon Kinetics Inflation Beneficiaries ETF ($INFL)

  • šŸ’² ƍndice de gastos (Expense ratio): 0.85% (es decir $8.50 dĆ³lares al aƱo por cada $1,000 invertidos)
  • šŸ“… Fecha de creaciĆ³n: 11 de enero de 2021
  • āœ… Disponible en: RobinhoodWeBullSoFiM1 Finance

El ETF Horizon Kinetics Inflation Beneficiaries ($INFL) es uno de los mejores fondos para protegerte de la inflaciĆ³n, ya que se especializa en encontrar empresas y activos que resisten los tiempos inflacionarios.

Se trata de un ETF de gestiĆ³n activa que busca el crecimiento del capital a largo plazo (ajustado a la inflaciĆ³n). Trata de protegerte de la inflaciĆ³n al invertir principalmente en compaƱƭas de renta variable (de Estados Unidos y extranjeras) que se espera que se beneficien, directa o indirectamente, de la subida de los precios.

El fondo invierte en casi 40 compaƱƭas especialmente seleccionadas por su potencial para obtener mejores resultados en un entorno inflacionista.

($INFL) tiene un enfoque orientado a la inversiĆ³n de valor (conocida en inglĆ©s como Value Investing) y su meta es encontrar entre 20 y 60 empresas que aumenten sus ingresos durante periodos inflacionarios.

En su cartera encontrarĆ”s principalmente compaƱƭas productoras de materia prima, como el gigante de la agricultura Archer-Daniels-Midland ($ADM), la empresa de petrĆ³leo y gas Viper Energy Partners ($VNOM), la minera de metales preciosos Franco-Nevada ($FNV) y la empresa de exploraciĆ³n de petrĆ³leo y gas Texas Pacific Land Corp. ($TPL).

Este ETF tambiĆ©n busca protegerte de la inflaciĆ³n al invertir en empresas como Intercontinental Exchange ($ICE) y la compaƱƭa australiana ASX ($ASX), que estĆ”n directamente relacionadas con los mercados de futuros ( en inglĆ©s: futures) relacionados con las materias primas.

Sin embargo, debes tener en cuenta que el nĆŗmero de compaƱƭas en este ETF nos parece muy bajo, y por ende no provee una gran diversificaciĆ³n. AdemĆ”s, su Ć­ndice de gastos ( en inglĆ©s: expense ratio) es bastante alto al compararlo con otros ETF que combaten la inflaciĆ³n de esta lista.

>> Ver detalles completos de este fondo de inversiĆ³n (Puedes ver las compaƱƭas en este fondo en la pestaƱa “Holdings“)

4. Materials Select Sector SPDR Fund ($XLB)

  • šŸ’² ƍndice de gastos (Expense ratio): 0.10% (es decir $1 dĆ³lar al aƱo por cada $1,000 invertidos)
  • šŸ“… Fecha de creaciĆ³n: 16 de diciembre de 1998
  • āœ… Disponible en: RobinhoodWeBullSoFiM1 Finance

Una forma efectiva de protegerte de la inflaciĆ³n ha sido invertir en materiales para la fabricaciĆ³n de productos con alta demanda. Y tiene sentido: cuando la inflaciĆ³n y los precios suben, las empresas que producen materias primas como primer paso de la cadena de suministro tienden a beneficiarse.

La forma mĆ”s sencilla de beneficiarte de las posibles ganancias de las empresas de los sectores quĆ­mico, materiales de construcciĆ³n, envases y embalajes, metales y minerĆ­a, papel y productos forestales es mediante el ETF Materials Select Sector SPDR.

($XLB) puede ser sumamente Ćŗtil si quieres proteger tu dinero de la inflaciĆ³n y del aumento de precios. Este es el fondo lĆ­der del sector, ya que gestiona casi de $6,000 millones de dĆ³lares en activos.

Su portafolio es bastante sĆ³lido y encontrarĆ”s compaƱƭas robustas que se centran en la materia prima, como la empresa quĆ­mica Linde PLC ($LIN), la minera de oro Newmont ($NEM), la empresa de cobre Freeport-McMoRan ($FCX) y el fabricante de acero Nucor Corp. ($NUE).

Sin embargo, debido a que $XLB se centra Ćŗnicamente en las empresas de materiales en el S&P 500, solo tiene alrededor de 30 compaƱƭas en su cartera de inversiĆ³n. Esto indica que este ETF ofrece poca diversificaciĆ³n, por lo que tal vez no serĆ­a buena idea poner el 100% de tu capital de inversiĆ³n solo en este fondo.

>> Ver detalles completos de este fondo de inversiĆ³n (Puedes ver las compaƱƭas en este fondo en la pestaƱa “Holdings“)

5. Energy Select Sector SPDR Fund ($XLE)

  • šŸ’² ƍndice de gastos (Expense ratio): 0.10% (es decir $1 dĆ³lar al aƱo por cada $1,000 invertidos)
  • šŸ“… Fecha de creaciĆ³n: 16 de diciembre de 1998
  • āœ… Disponible en: RobinhoodWeBullSoFiM1 Finance

Uno de los sectores mĆ”s beneficiados en tiempos de alta inflaciĆ³n suele ser la energĆ­a. Esto es precisamente en lo que invierte el ETF Energy Select Sector SPDR Fund, el fondo mĆ”s grande de energĆ­a en la bolsa de valores de Estados Unidos, con unos 36.000 millones de dĆ³lares en activos gestionados.

($XLE) tiene una cartera de inversiĆ³n reducida, pero fuertemente enfocada en el sector energĆ©tico. Aunque ofrezca poca diversificaciĆ³n, cuenta con alrededor de 20 empresas sĆ³lidas en el sector petrolero.

Entre sus activos encontrarĆ”s grandes iconos del petrĆ³leo como Exxon Mobil ($XOM), Chevron ($CVX), ConocoPhilips ($COP), Occidental Petroleum ($OXY), Marathon Petroleum ($MPC), entre otros.

Si busca un ETF que proteja tu dinero de la inflaciĆ³n y crees que los precios de energĆ­a seguirĆ”n aumentando, este fondo de compaƱƭas petroleras puede ser perfecto para ti.

>> Ver detalles completos de este fondo de inversiĆ³n (Puedes ver las compaƱƭas en este fondo en la pestaƱa “Holdings“)

6. Vanguard Real Estate ETF ($VNQ)

  • šŸ’² ƍndice de gastos (Expense ratio): 0.12% (es decir $1.20 dĆ³lares al aƱo por cada $1,000 invertidos)
  • šŸ“… Fecha de creaciĆ³n: 23 de septiembre de 2004
  • āœ… Disponible en: RobinhoodWeBullSoFiM1 Finance

Si has estado prestando atenciĆ³n al precio de las casas en los Ćŗltimos aƱos, seguramente has pensando invertir en el mercado inmobiliario ( en inglĆ©s: Real Estate).

Por supuesto, comprar un centro comercial o un grupo de casas para alquilar no es prĆ”ctico para la mayorĆ­a. Sin embargo, el ETF ($ā€VNQā€) te permite invertir en inmuebles y protegerte de la inflaciĆ³n de una manera bastante fĆ”cil.

El ETF Vanguard Real Estate te permite invertir en el mercado inmobiliario de Estados Unidos sin complicar tu vida. Tu dinero estarĆ” invertido en diferentes tipos de inmuebles, como edificios de tipo residencial, comercial, almacenamiento, salud, oficinas e industrial.

Algunos expertos concuerdan en que los fondos inmobiliarios pueden considerarse una protecciĆ³n contra la inflaciĆ³n, y tambiĆ©n pueden ayudar a diversificar una cartera concentrada en acciones y bonos.

El $VNQ de Vanguard es una de las formas mĆ”s asequibles de obtener una amplia exposiciĆ³n al mercado de Real Estate, y ofrece mayor liquidez que ser dueƱo de un inmueble. AdemĆ”s, es una de las mejores formas de obtener dividendos fiables y generosos.

Este ETF de Vanguard cuenta con mĆ”s de 160 acciones que pueden protegerte de la inflaciĆ³n, incluyendo compaƱƭas como Prologis Inc. (PLD), American Tower Corp. (AMT), Crown Castle International Corp. (CCI), Equinix Inc. (EQIX), Public Storage (PSA) y Digital Realty Trust, Inc. (DLR).

El fondo $VNQ sigue al Ć­ndice MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 y posee acciones emitidas por fideicomisos de inversiĆ³n inmobiliaria (conocidas en inglĆ©s como REIT).

Los REIT, o fideicomisos de inversiĆ³n inmobiliaria (en inglĆ©s: Real Estate Investment Trust), son empresas que poseen o financian bienes inmuebles y producen ingresos en una serie de sectores inmobiliarios.

>> Ver detalles completos de este fondo de inversiĆ³n (Puedes ver las compaƱƭas en este fondo en la secciĆ³n “Holding Details“)

7. Vanguard Global Ex-U.S. Real Estate ETF ($VNQI)

  • šŸ’² ƍndice de gastos (Expense ratio): 0.12% (es decir $1.20 dĆ³lares al aƱo por cada $1,000 invertidos)
  • šŸ“… Fecha de creaciĆ³n: 1 de noviembre de 2010
  • āœ… Disponible en: RobinhoodWeBullSoFiM1 Finance

El mercado de inmuebles a nivel mundial puede ser bastante lucrativo, especialmente durante tiempos de alta inflaciĆ³n. Si te interesa diversificar tu inversiĆ³n en Real Estate con un ETF sĆ³lido, debes considerar el Vanguard Global Ex-U.S. Real Estate.

Este fondo cotizado contiene una cartera variada con mƔs de 700 empresas y te permite invertir en compaƱƭas inmobiliarias comerciales, complejos de apartamentos y edificios industriales fuera de Estados Unidos.

Es una opciĆ³n interesante para protegerte de la inflaciĆ³n, por varias razones:

Primero, incrementas la diversificaciĆ³n de tu cartera de inversiĆ³n, ya que te beneficiarĆ”s del posible crecimiento del mercado internacional.

Segundo, este fondo de inmuebles internacionales suele pagar dividendos, asĆ­ que podrĆ”s recibir pagos constantes mientras proteges tu dinero de la inflaciĆ³n.

AdemƔs, invertir por ti mismo en las compaƱƭas prominentes de este ETF puede ser una tarea difƭcil, ya que muchas de sus acciones solo estƔn disponibles en las bolsas de valores internacionales.

Al poner tu dinero en este ETF, invertirĆ”s en inmuebles alrededor del mundo, como la empresa de complejos de apartamentos en Alemania Vonovia ($ā€VONOYā€), propiedades industriales en Australia mediante Goodman Group ($ā€GMGSFā€) y mucho mĆ”s.

Actualmente el fondo invierte en empresas y bienes de inmuebles en JapĆ³n, Hong Kong, Australia, China, Reino Unido, Singapur, CanadĆ”, Suecia, Francia, Israel, MĆ©xico, EspaƱa y otros. Puedes ver todos los paĆ­ses en la secciĆ³n ā€œPortfolio Compositionā€ en la pĆ”gina de detalles completos de este ETF.

Si tienes un apetito de riesgo mayor y tener la posibilidad de obtener mejores retornos en tu dinero, invertir en bienes inmuebles como cobertura contra la inflaciĆ³n puede ser una decisiĆ³n inteligente.

>> Ver detalles completos de este fondo de inversiĆ³n (Puedes ver las compaƱƭas en este fondo en la secciĆ³n “Holding Details“)

>> RELACIONADO: šŸ“ˆ Mejores ETF para EMPEZAR a invertir

8. Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF ($VTIP)

  • šŸ’² ƍndice de gastos (Expense ratio): 0.04% (es decir $0.40 centavos al aƱo por cada $1,000 invertidos)
  • šŸ“… Fecha de creaciĆ³n: 12 de octubre de 2012
  • āœ… Disponible en: RobinhoodWeBullSoFiM1 Finance

Los valores del Tesoro protegidos contra la inflaciĆ³n (conocidos como Treasury Inflation-Protected Securities o TIPS), son un tipo de bono de gobierno que puede protegerte de la inflaciĆ³n. AdemĆ”s, son considerados como una de las inversiones de menor riesgo en el mundo, ya que cuentan con el respaldo completo del gobierno de Estados Unidos.

Los TIPS son un tipo de bono ( en inglĆ©s: bond) que puede proteger tu dinero de la inflaciĆ³n porque su valor principal aumenta junto con el Ć­ndice de precios al consumo (conocido en inglĆ©s como Consumer Price Index o CPI).

El indicador CPI mide la inflaciĆ³n mensual en USA y es una mĆ©trica clave que observa la Reserva Federal de Estados Unidos para tomar decisiones sobre la economĆ­a. El objetivo de los bonos TIPS es ofrecer un retorno mĆ”s alto que el nivel CPI reportado. De esta manera, te protegen de la inflaciĆ³n.

El fondo Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities es una forma de combatir la inflaciĆ³n sin tener que comprar bonos TIPS por tu cuenta propia.

El fondo $VTIP puede ser una buena estrategia a corto plazo si quieres proteger tu capital.

ĀæPor quĆ© decimos a corto plazo? Poque los bonos TIPS no estĆ”n diseƱados para ofrecer rendimientos extraordinarios. AdemĆ”s, los retornos positivos no estĆ”n garantizado. MĆ”s bien, debes ver a los TIPS como un instrumento defensivo para preservar tu capital, en lugar de obtener grandes ganancias.

Aun asĆ­, si buscas buenos ETF que te protejan de la inflaciĆ³n y ofrezcan una protecciĆ³n para tu dinero en tiempos turbulentos, $VTIP sigue siendo una buena opciĆ³n gracias al fuerte vĆ­nculo con el aumento de los precios.

>> Ver detalles completos de este fondo de inversiĆ³n (Puedes ver las inversiones en este fondo en la secciĆ³n “Holding Details“)

>> TE INTERESA: šŸ‘› Mejores ETF para invertir en BITCOIN

9. Invesco DB Commodity Index Tracking Fund ($DBC)

  • šŸ’² ƍndice de gastos (Expense ratio): 0.87% (es decir $8.70 dĆ³lares al aƱo por cada $1,000 invertidos)
  • šŸ“… Fecha de creaciĆ³n: 3 de febrero de 2006
  • āœ… Disponible en: RobinhoodWeBullSoFiM1 Finance

Un mĆ©todo para combatir la inflaciĆ³n que ha funcionado a travĆ©s de los aƱos es invertir en materias primas (conocidas en inglĆ©s como commodities, o raw materials). Una buena forma de lograrlo puede ser con el ETF Invesco DB Commodity Index Tracking Fund, que invierte en estos materiales a travĆ©s de contratos de futuros ( en inglĆ©s: futures contracts).

Como su nombre lo indica, los contratos de futuros permiten especular sobre el precio futuro de un activo, lo cual puede ser bastante beneficioso durante tiempos de inflaciĆ³n alta.

($DBC) es uno de los mejores ETF para luchar contra la inflaciĆ³n, ya que tiene una cartera sĆ³lida que consta de los 14 contratos de futuros de materias primas mĆ”s negociados, incluyendo petrĆ³leo, metales y productos agrĆ­colas.

El fondo tambiĆ©n te permite beneficiarte de la posible subida en los costos de energĆ­a. Esto incluye la gasolina, asĆ­ como el gasĆ³leo o diesel, asĆ­ como los futuros del petrĆ³leo crudo Brent y West Texas Intermediate ($WTI).

Sin embargo, recuerda que este ETF tiene un Ć­ndice de gastos (expense ratio) bastante alto ($8.70 dĆ³lares al aƱo por cada $1,000 invertidos), asĆ­ que debes tener en cuenta esta cifra en tus cĆ”lculos si planeas protegerte de la inflaciĆ³n e invertir en el.

>> Ver detalles completos de este fondo de inversiĆ³n (Puedes ver las compaƱƭas en este fondo en la pestaƱa “Portfolio“)

>> RELACIONADO: šŸ† Mejores fondos para invertir en PLATA

10. Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF ($VTIP)

  • šŸ’² ƍndice de gastos (Expense ratio): 0.04% (es decir $0.40 centavos al aƱo por cada $1,000 invertidos)
  • šŸ“… Fecha de creaciĆ³n: 12 de octubre de 2012
  • āœ… Disponible en: RobinhoodWeBullSoFiM1 Finance

Si te preocupa la inflaciĆ³n y quieres recibir dividendos, el ETF Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities puede ser la opciĆ³n ideal para ti.

Este ETF de Vanguard invierte en valores protegidos contra la inflaciĆ³n (conocidos en inglĆ©s como Treasury Inflation-Protected Security o TIPS), los cuales son considerados entre las inversiones mĆ”s seguras del mundo.

$VTIP es un fondo de bonos ( en inglĆ©s: bonds) de baja comisiĆ³n que tiene como misiĆ³n protegerte con la inflaciĆ³n en Estados Unidos. EstĆ” diseƱado para ofrecer flujo de caja, revalorizaciĆ³n y preservaciĆ³n del capital, con el fin de minimizar el impacto de la inflaciĆ³n.

Las tasas de interĆ©s de los bonos TIPS que posee el fondo se fija cuando se emiten los bonos. Los dividendos se pagan trimestralmente sobre el valor ajustado a la inflaciĆ³n de los bonos.

Los bonos a corto plazo de este fondo estĆ”n protegidos contra el impago del gobierno federal, mientras que el valor del principal de los bonos se ajusta semestralmente en funciĆ³n del ƍndice de Precios al Consumo (Consumer Price Index o CPI). Esto significa que: a medida que la inflaciĆ³n aumenta o disminuye, tambiĆ©n lo harĆ” el valor del principal de los bonos del fondo.

NOTA: Otro ETF similar que invierte en bonos TIPS y te protege de la inflaciĆ³n es el Schwab U.S. TIPS ETF ($SCHP), el cual estĆ” entre nuestros mejores fondos de Charles Schwab.

>> Ver detalles completos de este fondo de inversiĆ³n (Puedes ver las compaƱƭas en este fondo en la secciĆ³n “Holding Details“)

11. The Quadratic Interest Rate Volatility and Inflation Hedge ETF ($IVOL)

  • šŸ’² ƍndice de gastos (Expense ratio): 0.05% (es decir $10.50 dĆ³lares al aƱo por cada $1,000 invertidos)
  • šŸ“… Fecha de creaciĆ³n: 13 de mayo de 2019
  • āœ… Disponible en: RobinhoodWeBullSoFiM1 Finance

El fondo Quadratic Interest Rate Volatility and Inflation Hedge es un ETF de renta fija que tiene como misiĆ³n protegerte contra los movimientos relacionados con los tipos de interĆ©s ( en inglĆ©s: interest rates), controlados por la Reserva Federal de Estados Unidos.

Debido a que los tipos de interĆ©s son usados como herramientas para controlar la inflaciĆ³n, este fondo pudiera ser una buena idea.

El ETF ($ā€IVOLā€) planea combatir la inflaciĆ³n al invertir en una combinaciĆ³n de valores del Tesoro estadounidense protegidos contra la inflaciĆ³n (conocidos como Treasury Inflation-Protected Securities o TIPS) y hasta un 20% de sus fondos en opciones vinculadas a los tipos de interĆ©s de Estados Unidos.

De tal manera que, puedes proteger tu dinero de una forma mƔs especulativa que al solamente invertir en bonos TIPS.

Debes tener en cuenta que este ETF busca la preservaciĆ³n de tu dinero, por lo que por lo general no verĆ”s cambios bruscos en sus precios. Es defensivo por naturaleza y estĆ” diseƱado para aminorar la volatilidad de los tipos de interĆ©s.

TambiĆ©n es importante recordar que este ETF tiene un Ć­ndice de gastos (o expense ratio) bastante alto, asĆ­ que solo deberĆ­as invertir en el sĆ­ piensas que sus retornos serĆ”n superiores a este porcentaje. Para una explicaciĆ³n completa sobre cĆ³mo el expense ratio afecta tus retornos, visita: ĀæQuĆ© es expense ratio y por quĆ© puede costarte mucho dinero?.

Para aquellos preocupados por las presiones inminentes de la inflaciĆ³n y la volatilidad relacionada con los tipos de interĆ©s, este fondo puede ser una buena cobertura o pĆ³liza de seguro en un entorno inflacionario.

>> Ver detalles completos de este fondo de inversiĆ³n (Puedes ver las inversiones en este fondo en la secciĆ³n “Top 10 Holdings“)

12. iShares Core 1-5 Year USD Bond ETF ($ISTB)

  • šŸ’² ƍndice de gastos (Expense ratio): 0.06% (es decir $0.60 centavos al aƱo por cada $1,000 invertidos)
  • šŸ“… Fecha de creaciĆ³n: 18 de octubre de 2012
  • āœ… Disponible en: RobinhoodWeBullSoFiM1 Finance

El ETF de bonos iShares Core 1-5 Year USD Bond mantiene bonos con uno a cinco aƱos de vencimiento. Esta pudiera ser una buena estrategia para proteger tu dinero de la inflaciĆ³n y de la posible subida de los tipos de interĆ©s.

Este fondo de bonds tambiĆ©n es bastante econĆ³mico, ya que tiene un expense ratio o Ć­ndice de gastos anual del 0.06% ($0.60 centavos por cada $1,000 invertidos).

$ISTB tiene una mezcla saludable de riesgo, ya que su cartera de inversiĆ³n estĆ” formada por 95% de bonos de buen grado de inversiĆ³n ( en inglĆ©s: investment grade) y una pequeƱa exposiciĆ³n a bonos de alto rendimiento ( en inglĆ©s: high yield bonds) para conseguir un buen retorno, al mismo tiempo que asume un poco de riesgo de crĆ©dito.

En resumen, es el ETF de bonds perfecto para los que buscan estabilidad y desean obtener una buena cantidad de ingresos al mismo tiempo.

>> Ver detalles completos de este fondo de inversiĆ³n (Puedes ver las compaƱƭas en este fondo en la pestaƱa “Holdings“)

āœ… CĆ³mo elegir el mejor ETF contra la inflaciĆ³n

fondos etf inflacion

La inflaciĆ³n alta es sin duda preocupante, ya que, debido al aumento de los precios, tu dinero cada dĆ­a vale menos.

Por ejemplo: Si obtienes ganancias del 1% o el 2% al aƱo en tus inversiones, pero la inflaciĆ³n sube un 5%, tu poder adquisitivo en realidad se ha reducido.

Afortunadamente, existen varias formas de proteger y preservar tu capital ante la pĆ©rdida invisible de la inflaciĆ³n en el 2024.

Al invertir durante periodos de aumento de precios o alta inflaciĆ³n es importante tener en cuenta que, tarde o temprano, la Reserva Federal USA entrarĆ” en acciĆ³n y aumentarĆ” los tipos de interĆ©s ( en inglĆ©s: interest rates).

El aumento de los tipos de interĆ©s frena la actividad econĆ³mica, lo cual suele frenar la inflaciĆ³n.

Sin embargo, al frenar la economƭa tambiƩn reduce las ganancias de las empresas y provocar la caƭda de los precios de los bonos ( en inglƩs: bonds).

Por esta razĆ³n, una forma inteligente de invertir puede ser poner tu dinero en fondos cotizados que tienden ofrecer buenos retornos cuando los tipos de interĆ©s suben.

Aunque no existe una categorĆ­a especĆ­fica de fondos que se beneficien de la subida de los tipos de interĆ©s, ciertos tipos de ETF suelen funcionar mejor que otros en un periodo de alta inflaciĆ³n.

En la lista de arriba podrĆ”s encontrar fondos que tienen como objetivo proteger tu dinero contra la inflaciĆ³n. De seguro encontrarĆ”s un ETF que se adapte a tu tolerancia al riesgo y a tu forma de invertir.

Por lo general estos son los tipos de ETF que suelen ofrecer mejores retornos durante tiempos de alta inflaciĆ³n:

1. Fondos de bonos a corto plazo (Short-Term Bonds ETF)

Cuando los tipos de interĆ©s y la inflaciĆ³n suben, los precios de los bonos suelen bajar. Sin embargo, algunos bonos son mĆ”s sensibles a los tipos de interĆ©s que otros.

En general, cuanto mĆ”s larga sea la duraciĆ³n del bono, mĆ”s pueden caer los precios cuando los tipos suben. Por lo tanto, se espera que los ETF de bonos a corto y ultracorto plazo (conocidos en inglĆ©s como Short-Term y Ultra Short Term Bonds ETF) se comporten mejor que los fondos de bonos a medio y largo plazo en un entorno de subida de tipos.

2. Fondos que invierten en TIPS (Treasury Inflation-Protected Securities)

La subida de los tipos suele coincidir con el aumento de la inflaciĆ³n, ya que la Reserva Federal sube el tipo de los fondos federales para evitar que la inflaciĆ³n se dispare. Invertir en ETF vinculados a bonos TIPS (Treasury Inflation-Protected Securities) puede proteger a tu portafolio de las caĆ­das.

Los bonos TIPS suelen ser considerados como las inversiones mĆ”s seguras del mundo, ya que cuentan con el respaldo del gobierno de los Estados Unidos. Estas suelen ser una inversiĆ³n atractiva para las personas con poco apetito de riesgo.

3. Fondos de tipo flotante (Floating Rate ETF)

Los ETF de tipo flotante (conocidos como Floating Rate ETF) invierten en pagarƩs de tipo flotante, que pagan un tipo de interƩs variable, en lugar de un tipo fijo como los bonos convencionales. Esto significa que los ETF de tipo flotante pueden preservar tu capital en un entorno de tipos de interƩs al alza.

4. ETF del sector financiero

Los bancos suelen tener mejores ganancias en entornos de subida de tipos y de inflaciĆ³n alta porque pueden cobrar mayores intereses por los prĆ©stamos a sus consumidores.

La razĆ³n es que se amplĆ­a el diferencial entre lo que pagan a los ahorradores por sus depĆ³sitos y lo que pueden ganar prestando el dinero a otros.

Sin embargo, esto debe tomarse con un grano de sal ya que las acciones de los bancos y entidades financieras pueden sufrir grandes caĆ­das si aparecen seƱales de una recesiĆ³n econĆ³mica.

Esperamos que nuestra guĆ­a sobre los mejores fondos ETF para protegerte de la inflaciĆ³n te ayude a encontrar la mejor forma de invertir en las mejores compaƱƭas de Estados Unidos y puedas ver tu dinero crecer a largo plazo.

Si tienes mĆ”s preguntas o dudas sobre cĆ³mo invertir cuando sube la inflaciĆ³n, dĆ©janos un comentario en la parte de abajo y haremos lo posible por ayudarte.

Sobre el autor

Raimer Montilla

Raimer es un destacado analista financiero y experto legal en Estados Unidos, con una trayectoria de experiencia desde el 2013. AdemĆ”s de estudiar informĆ”tica y programaciĆ³n en Nueva York, EEUU, su sĆ³lida formaciĆ³n en finanzas y leyes le permite ofrecer asesoramiento experto en temas financieros y legales con un enfoque profesional y especializado.
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