Mejores ETF baratos para invertir en diciembre del 2022 💰📈

Encontrar ETF baratos es sumamente importante a la hora de invertir. Aunque las comisiones de los fondos (conocidas como expense ratio) puedan parecer bajas, en realidad tendrán un gran efecto al invertir a largo plazo. Para ayudarte, hemos creado una lista de los mejores ETF económicos del 2022 y las razones para considerarlos.

🏆 Mejores fondos ETF económicos en el 2022

No es suficiente con encontrar fondos económicos. También es importante asegurarse de que las compañías que invierten se alinean con tus objetivos. Aquí te presentamos los mejores ETF baratos para varias industrias y sectores, así podrás pagar menos comisiones y ver la mayor parte de tu dinero crecer.

🔍 Encuentra el mejor ETF para ti:

1. iShares Core S&P 500 ETF ($IVV)

  • 💲 Índice de gastos (Expense ratio): 0.03% (es decir $0.30 centavos al año por cada $1,000 invertidos)
  • 📅 Fecha de creación: 15 de mayo de 2000
  • Disponible en: RobinhoodWeBullSoFiM1 Finance

El fondo iShares Core S&P 500 ETF no solamente es uno de nuestros fondos favoritos para empezar a invertir, pero también es uno de los ETF más económicos en todo el mercado. Este ETF te permite invertir en las mayores 500 compañías de Estados Unidos de una forma fácil y sencilla.

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Lo mejor de todo: es bastante económico, pues su expense ratio es de solo 0.03%.

($IVV) sigue el índice S&P 500, lo que significa que puedes invertir en las mejores 500 compañías de USA sin pagar demasiado en comisiones. Esto significa que una mayor parte dinero estará invertido, ya que los gastos de este fondo son bastante bajos.

En su cartera encontrarás empresas como Apple ($AAPL), Microsoft ($MSFT), Amazon ($AMZN), Google ($GOOGL), Tesla ($TSLA), Berkshire Hathaway ($BRKB), Nvidia ($NVDA), UnitedHealth Group ($UNH) y muchas más.

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>> FONDOS SIMILARES: 📈 Mejores ETF del S&P 500 en el 2022

2. Vanguard Total Stock Market ETF ($VTI)

  • 💲 Índice de gastos (Expense ratio): 0.03% (es decir $0.30 centavos al año por cada $1,000 invertidos)
  • 📅 Fecha de creación: 24 de mayo de 2001
  • Disponible en: RobinhoodWeBullSoFiM1 Finance

¿Sabías que es posible dividir cada uno de tus dólares en TODA la bolsa de valores de Estados Unidos de forma económica? Eso es exactamente lo que te ofrece el ETF de Vanguard $VTI, ya que invierte 100% de tus fondos en las acciones que componen la bolsa estadounidense. Esto ofrece una gran diversificación y excelente potencial de crecimiento para tu dinero.

El ETF de Vanguard $VTI te ofrece acceso a TODAS las compañías de la bolsa de USA en un paquete muy económico, pues su índice de gastos (conocido como expense ratio) es de 0.03%, lo cual es sumamente bajo.

El fondo invierte en más de 3800 compañías de USA, ya que sigue el índice CRSP U.S. Total Market. Esto quiere decir que invierte en el 98% de las compañías en la bolsa de valores de USA, por lo que ofrece la combinación perfecta entre compañías grandes, medianas y pequeñas.

Las empresas financieras, tecnológicas y de salud representan casi la mitad de sus activos, mientras que las grandes empresas dominan la lista (como Apple, ExxonMobil y Microsoft).

Además, ofrece una exposición saludable a las empresas de crecimiento, ya que tiene 9% de sus activos en acciones de pequeñas empresas y microcaps. Esta mezcla balanceada ha permitido que este ETF supere al índice del S&P 500, a largo plazo.

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3. Schwab U.S. Large-Cap ETF ($SCHX)

  • 💲 Índice de gastos (Expense ratio): 0.03% (es decir $0.30 centavos al año por cada $1,000 invertidos)
  • 📅 Fecha de creación: 3 de noviembre de 2009
  • Disponible en: RobinhoodWeBullSoFiM1 Finance

Si quieres invertir en compañías grandes o blue-chip, con excelente reputación y de forma económica, te encantará el fondo Schwab U.S. Large-Cap ETF.

Este ETF económico invierte con más de 700 empresas de alta capitalización o “Large Capitalization” (Large Cap), como se conoce en inglés. Esto es importante porque puede aportar una mayor diversificación a un fondo del S&P 500 (aunque históricamente ambas inversiones han producido retornos similares).

Invertir en compañías de alta capitalización puede ser una forma de aminorar tu riesgo, mientras ves tu dinero crecer.  Además, es un fondo bastante barato, pues tiene una de las comisiones o expense ratio más bajo de nuestra lista.

Entre las empresas de alta capitalización que encontrarás en este fondo están las tecnológicas Apple, Microsoft, Amazon, Meta, Google, Tesla, NVIDA, pero también encontrarás empresas de diferentes sectores como JPMorgan Chase, Procter & Gamble, Visa, Home Depot, Pfizer y más.

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4. iShares Core S&P Mid-Cap ETF ($IJH)

  • 💲 Índice de gastos (Expense ratio): 0.05% (es decir $0.50 centavos al año por cada $1,000 invertidos)
  • 📅 Fecha de creación: 22 de mayo de 2000
  • Disponible en: RobinhoodWeBullSoFiM1 Finance

Las empresas de mediana capitalización pueden ofrecer un buen equilibrio entre el crecimiento y el riesgo. Por esta razón, muchos inversionistas prefieren invertir en ellas a largo plazo. Eso es justamente lo que obtienes con el ETF iShares Core S&P Mid-Cap.

Además de ser un ETF bastante económico, este fondo te permite invertir en empresas de la bolsa de Estados Unidos de mediana capitalización y aprovechar el crecimiento de estas en el futuro, ya que invierte en alrededor de 400 empresas medianas con buen potencial de crecimiento y sigue el índice S&P Midcap 400.

$IJH puede ser una buena apuesta a largo plazo y una forma de diversificar tu portafolio del S&P 500 al agregar empresas medianas a tu cartera de inversión.

Con este fondo también puedes aprovechar el crecimiento de empresas en varios sectores de la economía, pues invierte en el sector industrial, financiero, tecnológico, sanitario, inmobiliario (Real Estate), energético y más.

En este ETF barato encontrarás empresas industriales (como Calisle Companies ($CSL) y Builders Firstsource ($BLDR)), energéticas (como Targa Resources ($TRGP) y EQT Corporation ($EQT)), compañías de materias primas (como Steel Dynamics ($STLD) y Reliance Steel & Aluminum ($RS)) y empresas de salud (como Repligen Corporation ($RGEN)), entre otras.

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5. iShares Core S&P Small-Cap ETF ($IJR)

  • 💲 Índice de gastos (Expense ratio): 0.06% (es decir $0.60 centavos al año por cada $1,000 invertidos)
  • 📅 Fecha de creación: 22 de mayo de 2000
  • Disponible en: RobinhoodWeBullSoFiM1 Finance

Si quieres aprovechar un mayor crecimiento y tener mayores ganancias (pero también un riesgo más alto), te interesará el ETF económico iShares Core S&P Small-Cap.

Este fondo invierte en empresas de pequeña capitalización de mercado (conocidas en inglés como Small-Cap) y es una apuesta mucho más agresiva, ya que estas empresas se enfrentan a un mayor riesgo.

Imagina poder haber invertido en Tesla o Apple mientras estaban en sus comienzos. Ese sería el sueño de cualquier inversionista y es justo lo que este fondo económico pretende lograr: invertir en las compañías pequeñas que se convertirán en los gigantes de mañana.

Una gran ventaja es que a diferencia de otros ETF que invierten en las compañías pequeñas que componen el índice Russell 2000, este fondo barato ha logrado producir una mejor rentabilidad a largo plazo. Además, a diferencia de otros ETF agresivos, al invertir en este fondo económico recibirás dividendos.

En este ETF encontrarás alrededor de 665 compañías con una capitalización de aproximadamente 200 millones de dólares y 12.000 millones de dólares. Entre los sectores con más peso están las compañías industriales, financieras, productos de consumo, empresas tecnológicas, salud y Real Estate.

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6. Vanguard Total International Stock ($VXUS)

  • 💲 Índice de gastos (Expense ratio): 0.07% (es decir $0.70 centavos al año por cada $1,000 invertidos)
  • 📅 Fecha de creación: 26 de enero de 2011
  • Disponible en: RobinhoodWeBullSoFiM1 Finance

El fondo Vanguard Total International Stock te permite diversificar tu dinero al invertir en empresas extranjeras (es decir, empresas que operan fuera de Estados Unidos).

Al combinar este ETF económico con un fondo que invierta en TODAS las acciones de la bolsa de Estados Unidos (como ($VTI)), podrás beneficiarte del crecimiento económico global. Esto es especialmente útil si crees que los países emergentes, Europa y China ofrecen buenas oportunidades de inversión.

El ETF Vanguard Total International Stock Index Fund posee aproximadamente 7,900 empresas NO estadounidenses (ya que sigue al índice FTSE Global All Cap ex US).

Este ETF también invierte la mayor parte de su capital en empresas de mercados emergentes en Europa y Asia, aunque tiene posiciones más pequeñas en compañías del Medio Oriente y Norteamérica.

En su portafolio encontrarás empresas de renombre como Nestlé, Samsung Electronics, Roche Holding, Tencent Holdings Ltd y ASML Holding NV.

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7. Schwab U.S. Dividend Equity ETF ($SCHD)

  • 💲 Índice de gastos (Expense ratio): 0.06% (es decir $0.60 centavos al año por cada $1,000 invertidos)
  • 📅 Fecha de creación: 20 de octubre de 2011
  • Disponible en: RobinhoodWeBullSoFiM1 Finance

Si buscas un ETF barato que pague dividendos, el Schwab US Dividend Equity ETF puede ser la opción perfecta. Este fondo es uno de nuestros favoritos que pagan dividendos porque ofrece un índice de gastos bastante bajo y se enfoca en invertir en compañías con una excelente trayectoria.

Schwab U.S. Dividend Equity sigue el índice Dow Jones U.S. Dividend 100, que se compone de 100 compañas que pagan dividendos de alta rentabilidad de forma constante y que cuentan con una fortaleza fundamental en comparación con otros valores similares.

Las empresas en las que ($SCHD) invierte deben tener un historial de dividendos constantes y tener una buena salud financiera, considerando su flujo de caja (Cash Flow), su deuda (Debt) y su rentabilidad (Profitability).

El resultado es una cartera compuesta por empresas de gran renombre que pagan buenos dividendos. Entre sus acciones encontrarás compañías como Merck & Co. Inc., Broadcom, Amgen, Cisco, IBM, Lockheed Martin, Home Depot, Blackrock, 3M y ADP.

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8. Vanguard Dividend Appreciation ETF ($VIG)

  • 💲 Índice de gastos (Expense ratio): 0.06% (es decir $0.60 centavos al año por cada $1,000 invertidos)
  • 📅 Fecha de creación: 21 de abril de 2006
  • Disponible en: RobinhoodWeBullSoFiM1 Finance

Si quieres que te paguen por invertir, te encantará un ETF de dividendos. El Vanguard Dividend Appreciation ETF es uno de los mejores ETF económicos en Estados Unidos. De hecho, es un ETF repleto de buenas compañías de tipo blue-chip.

Este fondo invierte en las compañías que forman el índice S&P U.S. Dividend Growers Index, las cuales han aumentado sus dividendos anualmente durante al menos los últimos 10 años.

$VIG ofrece una cartera bien diversificada de empresas de alta calidad que ofrecen una gran rentabilidad de dividendos, así como un crecimiento potencial de los dividendos

Entre las principales acciones en este fondo están: Microsoft, Coca-Cola, Visa, Walmart, JPMorgan Chase, Procter & Gamble, UnitedHealth Group y Johnson & Johnson.

A diferencia de otros fondos, este ETF de dividendos posee una buena mezcla de acciones de crecimiento (conocidas como Growth Stocks) y acciones de valor (conocidas como Value Stocks). Esto te permitirá beneficiarte del excelente rendimiento de estas compañías, a medida que recibes dividendos.

Además, el índice de gastos o expense ratio de este ETF es sumamente bajo (0.06%), lo cual te permitirá aprovechar al máximo el dinero invertido.

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9. Technology Select Sector SPDR Fund ($XLK)

  • 💲 Índice de gastos (Expense ratio): 0.10% (es decir $1 dólar al año por cada $1,000 invertidos)
  • 📅 Fecha de creación: 16 de diciembre de 1998
  • Disponible en: RobinhoodWeBullSoFiM1 Finance

El fondo State Street Technology Select Sector SPDR Fund es un ETF económico que te permite invertir en el sector tecnológico de las mayores compañías de Estados Unidos.

Cuenta con 75 acciones estadounidenses relacionadas con el hardware, el almacenamiento, los periféricos tecnológicos, los equipos de comunicaciones, los semiconductores, los servicios informáticos y los equipos, instrumentos y componentes electrónicos.

En realidad, es muy simular al ETF ($QQQ) pero ofrece un índice de gastos (en inglés en inglés: expense ratio) mucho menor.

En este fondo encontrarás compañías como Apple, Microsoft, NVIDIA, Visa y MasterCard y varias compañías especializadas en hardware, semiconductores y servicios de tecnología. Además de su índice de gastos (expense ratio) económico, es perfecto para los que quieren invertir en tecnología e innovación.

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10. Vanguard Growth ETF ($VUG)

  • 💲 Índice de gastos (Expense ratio): 0.04% (es decir $0.40 centavos al año por cada $1,000 invertidos)
  • 📅 Fecha de creación: 26 de enero de 2004
  • Disponible en: RobinhoodWeBullSoFiM1 Finance

El ETF Vanguard Growth ($VUG) permite invertir de forma sencilla, económica y diversificada en las mayores empresas de crecimiento en Estados Unidos (conocidas como Growth Stocks).

Este fondo está compuesto de casi 300 compañías de alto crecimiento. Si quieres invertir en empresas tecnológicas (como Apple, Microsoft, Tesla, Google, Amazon, NVIDIA y más) a un precio económico, esta puede ser la opción perfecta para ti.

Aunque se enfoca principalmente en las empresas de tecnología, también invierte en bienes de consumo discrecional, productos industriales, salud y tiendas online. Esta mezcla de sectores tiene sentido, ya que estas suelen ser industrias de rápido crecimiento.

VUG sigue el índice CRSP U.S. Large Cap Growth, que busca compañías con un alto potencial de crecimiento en el mercado estadounidense.

Como es de esperarse de las acciones de crecimiento, este fondo de Vanguard no ofrece un alto porcentaje de dividendos, pero su alta rentabilidad ha procedido de las ganancias y el crecimiento de las compañías. Esto hace que $VUG sea una maravillosa adición a una cartera agresiva, ya que su alto riesgo por lo general es recompensado con mayores ganancias.

Además, el índice de gastos es de sólo el 0,04%, lo que significa que tendrás una forma barata y fácil de añadir empresas de rápido crecimiento en tu portafolio de inversión.

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11. Vanguard Value Index Fund ETF ($VTV)

  • 💲 Índice de gastos (Expense ratio): 0.04% (es decir $0.40 centavos al año por cada $1,000 invertidos)
  • 📅 Fecha de creación: 26 de enero de 2004
  • Disponible en: RobinhoodWeBullSoFiM1 Finance

El ETF Vanguard Value Index Fund ofrece una de las mejores opciones para hacer Value Investing (o invertir en valor), ya que tiene una mezcla de más de 300 empresas de gran capitalización consideradas infravaloradas en la bolsa de valores de Estados Unidos. Además, tiene un expense ratio o índice de gastos bastante bajo.

El objetivo de la inversión en valor es comprar acciones que cotizan por debajo de su valor intrínseco, y algunos estudios han demostrado que estas acciones superan al mercado de valores en general a largo plazo.

Este fondo invierte en sectores bastante estables, como el sector sanitario (18,7%), industrial (13,8%), financiero (21%) y de consumo básico (10,8%). Su buen rendimiento se debe a que sigue la rentabilidad del índice CRSP U.S. Large Cap Value.

Entre su cartera encontrarás empresas como: Berkshire Hathaway Inc. ($BRKB), Johnson & Johnson ($JNJ), Procter & Gamble Co. ($PG), JP Morgan Chase ($JPM) y más.

El fondo también es muy económico, con gastos de gestión (en inglés en inglés: expense ratio) de sólo $4 dólares por cada 10,000 dólares invertidos anualmente.

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12. Vanguard Information Technology ETF ($VGT)

  • 💲 Índice de gastos (Expense ratio): 0.10% (es decir $1 dólar al año por cada $1,000 invertidos)
  • 📅 Fecha de creación: 26 de enero de 2004
  • Disponible en: RobinhoodWeBullSoFiM1 Finance

Si quiere invertir en empresas de tecnología, el ETF Vanguard Information Technology es la opción ideal para ti, pues ofrece una forma bastante económica de aprovechar las ganancias de las mejores empresas tecnológicas de Estados Unidos.

Aunque no es el más económico de nuestra lista, su enfoque en las compañías de tecnología de USA lo convierte en una seria opción a considerar.

Aquí encontrarás más de 300 compañías ganadoras en el sector tecnológico, con un fuerte énfasis en las compañías grandes (conocidas como Blue Chip Stocks), que representan alrededor del 85% del fondo.

($VGT) tiene una mezcla de las mejores empresas de tecnología e innovación del planeta. Su cartera de inversión está formada por empresas de software (Microsoft), fabricantes de dispositivos (Apple) y fabricantes de chips (Intel), software de sistemas, procesamiento de datos, semiconductores, hardware tecnológico consultoría y más.

Algo importante a tener en cuenta es que en este ETF de Vanguard NO ENCONTRARÁS acciones como Alphabet / Google o Meta / Facebook.

La razón es que siguen el estándar de Clasificación Industrial Global (Global Industry Classification Standard o GICS), el cual clasifica a estas compañías en el sector de las telecomunicaciones y no como empresas tecnológicas.

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13. Fidelity Total Bond ETF ($FBND)

  • 💲 Índice de gastos (Expense ratio): 0.36% (es decir $3.60 dólares al año por cada $1,000 invertidos)
  • 📅 Fecha de creación: 6 de octubre de 2014
  • Disponible en: RobinhoodWeBullSoFiM1 Finance

Cuando se trata de los mejores ETF de bonos de Estados Unidos, Fidelity Total Bond ETF es sin duda uno de los mejores.

Este fondo económico cuenta con una cartera de casi 2000 bonos de diversos tipos, lo cual ofrece una gran diversificación. Al invertir en el, pondrás tu dinero en bonos de empresas, bonos respaldados por hipotecas y bonos de buena calidad crediticia.

($FBND) es un fondo de bonos de gestión activa, lo que le permite invertir a corto y mediano plazo en las áreas con mayor retorno en el mercado de bonos en el 2022. Aunque no es el ETF más económico de nuestra lista, puede ser una buena opción si tienes en cuenta su potencial.

Debes saber que el ETF también invierte el 20% de su cartera en títulos de deuda de alto rendimiento (en inglés: high-yield debt securities, también conocidos como bonos basura o junk bonds). Aunque esto puede ser un poco más arriesgado, ha sido una forma efectiva de obtener una mejor rentabilidad.

>> Ver detalles completos de este fondo de inversión (Puedes ver las compañías en este fondo en la pestaña “Portfolio Composition“)

✅ Cómo elegir el mejor ETF barato para ti

etf baratos económicos bajo costo

Escoger un ETF económico es sumamente importante a la hora de invertir.

Aunque los porcentajes parezcan bajos, en realidad es muy importante cuidar este gasto. Al invertir, será mejor elegir un fondo con un expense ratio o índice de gastos bajo (si es posible).

La razón se debe a que los coeficientes de gastos se convierten en gastos más grandes cuando se invierte a largo plazo.

¿Por qué?

Porque no solamente es dinero que será descontado de tus ganancias, pero también es dinero que dejas de invertir.

expense ratio como afecta tus inversiones

A medida que tus inversiones crecen, querrás ver tu dinero multiplicarse. Al pagar un expense ratio alto, pierdes la oportunidad de que este dinero crezca y renuncias a parte de los futuros retornos.

Esperamos que nuestra guía sobre los mejores fondos ETF económicos te ayude a encontrar la mejor forma de invertir en las mejores compañías de Estados Unidos y puedas ver tu dinero crecer a largo plazo.

Si tienes más preguntas o dudas sobre los mejores ETF baratos, déjanos un comentario en la parte de abajo y haremos lo posible por ayudarte.

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